Cuando las decisiones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales carecen de Contexto
A medida que la banca minorista se vuelve más interconectada, el delito económico se dispersa cada vez más a través de los pagos, la actividad en efectivo, los flujos transfronterizos y los facilitadores de terceros. Los sistemas heredados de lucha contra el blanqueo de capitales basados en reglas carecen del Contexto que los análisis avanzados y las capacidades de IA Inteligencia Artificial necesitan para distinguir el riesgo real del ruido, lo que permite a las redes delictivas eludir la detección. Sin una visión unificada de los clientes, las contrapartes y las redes, la banca tiene dificultades para detectar el riesgo real con confianza.
6 billones
Se prevé que los flujos financieros ilícitos alcancen entre 4,5 y 6 billones de dólares en 2030.
Fuente: Secretaría
75%
La IA generativa es ahora el riesgo externo nº 1 para las funciones de delitos económicos.
Fuente: ACAMS
CÓMO LO RESOLVEMOS
Inteligencia de decisiones para la lucha contra el blanqueo de capitales en el sector minorista
Construir una base fundacional de datos conectados y ricos en Contexto.
Unifique los datos internos y externos fragmentados en vistas enriquecidas y fiables de clientes, contrapartes y actividades personales y de PYMES.
Vea el panorama completo más allá de una sola transacción
Una base fundacional de datos conectados proporciona una visión holística que impulsa las investigaciones más allá de las alertas aisladas, aportando un Contexto completo de comportamiento y red a la detección del riesgo de blanqueo de capitales en el sector minorista.
Desenmascarar las redes delictivas ocultas en los canales minoristas
La generación de grafos descubre actividades sospechosas, facilitadores ocultos y comportamientos coordinados en todo el ecosistema de la banca minorista.
IA Inteligencia Artificial fiable y explicable para tomar mejores decisiones
Los datos contextuales conectados potencian la IA explicable y la puntuación basada en tipologías a través de la monitorización contextual, la detección y las investigaciones, acelerando la acción y reforzando los programas minoristas de lucha contra el blanqueo de capitales.
EL IMPACTO
Lo que hemos conseguido
en tiempo de investigación (a escala)
en falsos positivos
enviado para investigación adicional
Véalo en acción
Explore cómo los datos conectados, la puntuación basada en tipologías y el análisis de redes sacan a la luz el verdadero riesgo entre los clientes minoristas y la actividad, eliminando el ruido de las alertas para luchar contra el blanqueo de capitales en la banca minorista.
Contexto para la lucha contra el blanqueo de capitales en el sector minorista
Soluciones de inteligencia de decisiones basadas en nuestra plataforma
Modernización de datos
Construir una base fundacional de datos de confianza para aportar Contexto a la toma de decisiones.
Más informaciónInteligencia sobre el cliente
Mejore la experiencia del cliente y acelere el crecimiento de los ingresos con una visión de 360° conectada de los clientes.
Más informaciónConozca a su cliente
Detecte riesgos en tiempo real para identificar riesgos desconocidos y ofrecer calificaciones de riesgo más precisas.
Más informaciónGestión de riesgos
Revolucione la evaluación de riesgos con una comprensión holística de los prestatarios, sus contrapartes y sus relaciones.
Más informaciónFraude y seguridad
Descubra los riesgos ocultos del fraude con un enfoque contextual de la detección y la prevención.
Más informaciónDelitos económicos
Reduzca los falsos positivos y céntrese en el riesgo real modernizando su monitorización, detección e investigación del blanqueo de capitales.
Más informaciónPreguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre la monitorización tradicional de transacciones y la monitorización contextual?
Basado en reglasmonitorización de la transaccióntienen varias limitaciones y dificultades, que históricamente han obstaculizado su eficacia en la detección y prevención de delitos económicos.
Por ejemplo, las reglas y los umbrales deben crearse y actualizarse manualmente, lo que hace que el sistema sea menos adaptable a las amenazas cambiantes y emergentes. Del mismo modo, los sistemas basados en reglas también suelen analizar transacciones individuales de forma aislada y pueden no ofrecer una visión completa del comportamiento o las relaciones de los clientes y las contrapartes. Pueden pasar por alto las conexiones entre transacciones o cuentas aparentemente no relacionadas, que pueden ser cruciales para identificar redes de fraude más complejas o tramas de blanqueo de capitales.
En cambio, al combinarmúltiples conjuntos de datos internos y externos todo a la vez, la monitorización contextual transforma la visión del riesgo para obtener una comprensión más clara de los clientes, las contrapartes, sus relaciones y comportamientos en tiempo real. Mediante el uso de Resolución de entidades y técnicas de generación de redes, la monitorización contextual se centra en las relaciones holísticas más que en el riesgo de transacción de forma aislada.
Este Contexto añadido ayuda a identificar el riesgo oculto y genera menos alertas, más precisas.Las instituciones pueden reducir el aumento del cumplimiento y los costes operativos y llevar a cabo procesos de riesgo más eficaces y eficientes basados en la inteligencia sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo acelerar el proceso de investigación?
Convertir los datos en inteligencia es imprescindible para reducir los procesos manuales, identificar las conexiones críticas y acabar con los silos entre equipos. ParaInvestigaciones contra el blanqueo de capitales, el cambio a un enfoque basado en la inteligencia va más alláun único evento, relación o actividad, permitiendo una comprensión más holística de los clientes, empleados, contrapartes y su riesgo relacionado. Con las amplias capacidades de la plataforma de Quantexa, los responsables de inteligencia disponen de una potente herramienta que puede ejecutar diferentes tareas analíticas, cubriendo un enfoque basado en el riesgo e integrando datos de terceros y fuentes externas para una investigación más profunda.A diferencia de los sistemas tradicionales, los sistemas de QuantexaSoftware de lucha contra el blanqueo de capitalesvisualiza las conexiones ocultas a través de un Contexto adicional.
¿Cómo pueden los bancos sortear las complejidades de la lucha contra el blanqueo de capitales?
La evolución de las complejidades y tipologías de la lucha contra el blanqueo de capitales, impulsada por la multiplicidad de canales, líneas de empresa y productos, ha dado lugar a una mayorretos en los servicios financieros.Con la plataforma para la inteligencia de decisiones de Quantexa, lasSoftware de lucha contra el blanqueo de capitales puede transformar el enfoque de los bancos a lacumplimiento de la normativa sobre delitos económicos. Mejora de la cobertura de riesgos, identificación de tipologías complejas, determinación del riesgo real, reducción de los falsos positivos y aumento de la eficiencia.
