従来のAML（マネーロンダリング防止）アプローチでは市場の複雑性に対応できない
資本市場全体におけるAML（マネーロンダリング防止）取締りの圧力は強まり続けており、規制当局は疑わしい行動の検知と報告の強化を求めている。しかし、多くの企業はいまだにAML（マネーロンダリング防止）プログラムではなく、取引監視のために構築されたルールベースのモニタリングに依存しており、顧客の行動を360°把握できないままです。断片化されたデータ、複雑な取引パターン、悪質業者の洗練されたネットワークが真のリスクを曖昧にし、高い誤検出率、長引く調査担当者、検出されないまま放置される重大なリスクを引き起こしている。
解決方法
資本市場におけるよりスマートな金融犯罪検知のための意思決定インテリジェンス
断片化されたデータの統合
社内外のデータを統合し、顧客、取引相手、発行体、関連市場参加者を単一の信頼できるビューにまとめ、リスクを不明瞭にするサイロを排除する。
取引ネットワーク全体でコンテキストを作成する
エンティティ、取引、行動を結びつけ、複雑な市場全体の隠れた関係やパターンを明らかにし、顧客活動の真の360°ビューを提供します。
真のリスクをコンテキストで区別する
コネクテッドデータからのコンテキストを利用して、専門家主導のデータ分析と説明可能なAIを強化し、チームが真のAML（マネーロンダリング）リスクに焦点を当て、誤検知を減らすことを支援します。
確実なAML（マネーロンダリング）意思決定の運用防止
人間とAIの意思決定をモニタリングと調査に直接組み込むことで、成果を加速し、監査可能性を維持し、規制当局に対応する。
インパクト
我々の成果
更なる調査に回される。
フォールス・ポジティブ・アラートにおいて
調査時間中
マーケッツAML（マネーロンダリング防止）コンプライアンスにコンテキストをもたらすお手伝いをします。
当社のプラットフォーム上に構築された Decision Intelligence ソリューション
データの近代化
意思決定のためのコンテキストを提供する信頼できるデータ基盤を構築する。
さらに詳しくカスタマーインテリジェンス
360°ビューで顧客体験を向上させ、収益成長を加速させます。
さらに詳しく顧客を知る
リアルタイムでリスクを検知し、未知のリスクを特定し、より正確なリスク格付を提供します。
さらに詳しくリスク管理
借り手、取引相手、関係を総合的に理解し、リスク評価に革命を起こす。
さらに詳しく不正行為とセキュリティ
検知と予防のためのコンテキストに基づくアプローチで潜在的な不正リスクを発見します。
さらに詳しく金融犯罪
AML（マネーロンダリング）のモニタリング、検知、調査を近代化することで、フォールス・ポジティブを減らし、真のリスクに焦点を当てます。
さらに詳しくよくあるご質問
従来の取引モニタリングとContextual Monitoringの違いは何ですか？
ルール・ベース取引モニタリングシステムにはいくつかの限界と課題があり、それが金融犯罪の検知と防止における有効性を歴史的に妨げてきた。
例えば、ルールや閾値は手作業で作成・更新する必要があるため、システムは進化する新たな脅威への適応性が低くなる。 同様に、ルール・ベースのシステムは通常、個々の取引を個別に分析するため、顧客や取引相手の行動や関係を包括的に把握できない可能性がある。一見無関係に見える取引や口座間のつながりを見逃してしまう可能性があり、これはより複雑な詐欺ネットワークやマネーロンダリングスキームを特定する上で極めて重要である。
これに対して複数の内部および外部データセットコンテクスチュアル・モニタリングは、顧客、取引相手、その関係、行動をリアルタイムでより明確に理解することで、リスクの見方を一変させます。高度なエンティティ解決とネットワーク生成技術を駆使したContextual Monitoringは、取引リスク単体ではなく、全体的な関係に焦点を当てる。
このようにコンテキストを追加することで、潜在的なリスクを特定し、より少ない回数でより正確なアラートを生成することができる。教育機関はコンプライアンス違反を減らすことができると運用コストを削減し、既存のシステムを置き換えることなく、より効果的かつ効率的なインテリジェンス主導のリスク・プロセスを実施する。
どうすれば事案調査プロセスを加速できるのか？
データをインテリジェンスに変えることは、手作業のプロセスを減らし、重要なつながりを特定し、チーム間のサイロ化を解消するために不可欠です。そのためにはAML（マネーロンダリング防止）調査、インテリジェンス主導のアプローチへの転換は、次のことを意味する。Quantexaのプラットフォームは、顧客、従業員、取引相手、そしてそれらに関連するリスクをより包括的に理解することを可能にします。Quantexaのプラットフォームの幅広い機能により、インテリジェンス担当者は様々な分析タスクを実行できる強力なツールを手に入れ、リスクベースのアプローチをカバーし、より深い調査のためにサードパーティのデータや外部ソースを統合することができます。従来のシステムとは異なり、Quantexaのシステムには、次のような特徴がある。AML（マネーロンダリング防止）ソフトウェアコンテキストを追加することで、隠れたコネクションを可視化する。
銀行はどのようにしてAML（マネーロンダリング防止）の複雑さを乗り切ることができるのか？
AML（マネーロンダリング防止）は、複数のチャネル、会社、ビジネスライン、商品によって複雑化し、類型化されている。金融サービスにおける課題QuantexaのDecision Intelligenceプラットフォームにより、Quantexaは以下のようなことが可能になります。AML（マネーロンダリング防止）ソフトウェアへの銀行業務のアプローチを変えることができる。金融犯罪コンプライアンス.リスクカバレッジの向上、複雑な類型の特定、真のリスクの特定、フォールス・ポジティブの削減、効率の向上。
