Les méthodes traditionnelles de lutte contre le blanchiment d'argent ne peuvent pas répondre à la complexité des marchés
La pression exercée par l'AML sur les marchés financiers ne cesse de s'intensifier, les régulateurs exigeant une détection et un signalement plus rigoureux des activités suspectes. Pourtant, de nombreuses entreprises s'appuient encore sur un pilotage/surveillance basé sur des règles et conçu pour la surveillance des transactions, et non sur des programmes AML holistiques, ce qui les prive d'une véritable vision à 360° du comportement des clients. Les données fragmentées, les modèles de transactions complexes et les réseaux sophistiqués de mauvais acteurs masquent le risque réel, ce qui entraîne un nombre élevé de faux positifs, des enquêtes interminables et des risques critiques non détectés.
6 billions
Les flux financiers illicites devraient atteindre De 4 500 à 6 000 milliards de dollars d'ici 2030
70%
des dirigeants s'attendent à une augmentation du risque de crime financier en 2025.
COMMENT NOUS LE RÉSOLVONS
L'intelligence décisionnelle pour une détection plus intelligente des crimes financiers sur les marchés de capitaux
Unifier les données fragmentées
Connecter les données internes et externes en une vue unifiée et fiable des clients, des contreparties, des émetteurs et des autres acteurs du marché, en éliminant les silos qui masquent les risques.
Créer un contexte à travers les réseaux commerciaux
Associez les entités, les transactions et les comportements pour révéler les relations et les modèles cachés sur des marchés complexes, offrant ainsi une véritable vue à 360° de l'activité des clients.
Différencier le risque réel grâce au contexte
Utilisez le contexte des données connectées pour alimenter les analyses pilotées par des experts et l'IA explicable, en aidant les équipes à se concentrer sur le véritable risque AML et à réduire les faux positifs.
Opérationnaliser les décisions prises en toute confiance en matière d'AML
Intégrer la prise de décision humaine et IA directement dans le pilotage/surveillance et les enquêtes pour accélérer les résultats, maintenir l'auditabilité et être prêt pour les régulateurs.
L'IMPACT
Ce que nous avons réalisé
envoyé pour une enquête plus approfondie
dans les alertes faussement positives
en temps d'enquête
Nous vous aidons à contextualiser la conformité AML des marchés
Solutions d'intelligence décisionnelle construites sur notre plateforme.
Modernisation des données
Construire une data foundation fiable pour fournir le contexte nécessaire à la prise de décision.
En savoir plusIntelligence client
Améliorez l'expérience client et accélérez la croissance du chiffre d'affaires grâce à une vue à 360 degrés connectée des clients.
En savoir plusConnaître son client
Détecter les risques en temps réel pour identifier les risques inconnus et délivrer des notations de risque plus précises.
En savoir plusGestion des risques
Révolutionnez l'évaluation des risques grâce à une compréhension globale des emprunteurs, de leurs contreparties et de leurs relations.
En savoir plusFraude et sécurité
Découvrez les risques de fraude cachés grâce à une approche contextuelle de la détection et de la prévention.
En savoir plusCrime financier
Réduisez les faux positifs et concentrez-vous sur les risques réels en modernisant votre pilotage/surveillance AML, votre détection et vos enquêtes.
En savoir plusFAQ
Quelle est la différence entre la surveillance traditionnelle des transactions et le pilotage/surveillance contextuelle ?
Basé sur des règlessurveillance des transactionsprésentent plusieurs limites et défis, qui ont historiquement entravé leur efficacité dans la détection et la prévention des crimes financiers.
Par exemple, les règles et les seuils doivent être créés et mis à jour manuellement, ce qui rend le système moins adaptable à l'évolution et à l'émergence des menaces. De même, les systèmes basés sur des règles analysent généralement les transactions individuelles de manière isolée et ne fournissent pas toujours une vue d'ensemble du comportement des clients et des contreparties ou de leurs relations. Ils peuvent ne pas voir les liens entre des transactions ou des comptes apparemment sans rapport, ce qui peut être crucial pour identifier des réseaux de fraude plus complexes ou des schémas de blanchiment d'argent.
En revanche, en combinantplusieurs ensembles de données internes et externes tout à la fois, le pilotage contextuel/surveillance contextuelle transforme la vision du risque pour une meilleure compréhension des clients, des contreparties, de leurs relations et de leurs comportements en temps réel. À l'aide d'outils avancés de Résolution d'entités et des techniques de génération de réseaux, le pilotage/surveillance contextuelle met l'accent sur les relations globales plutôt que sur le risque de transaction pris isolément.
Ce contexte supplémentaire permet d'identifier les risques cachés et de générer des alertes moins nombreuses et plus précises.Les institutions peuvent réduire l'augmentation de la conformité et les coûts opérationnels, et de mener des processus de risque plus efficaces et plus efficients fondés sur l'intelligence, sans remplacer les systèmes existants.
Comment accélérer le processus d'enquête ?
Transformer les données en intelligence est impératif pour réduire les processus manuels, identifier les connexions critiques et briser les silos entre les équipes. Pour lesEnquêtes AML, le passage à une approche fondée sur le renseignement va plus loinun événement, une relation ou une activité unique permettant une compréhension plus holistique des clients, des employés, des contreparties et des risques qui y sont liés. Grâce aux vastes capacités de la plateforme de Quantexa, les agents de renseignement disposent d'un outil puissant qui peut exécuter différentes tâches analytiques, couvrant une approche basée sur le risque et intégrant des données tierces et des sources externes pour une enquête plus approfondie.Contrairement aux systèmes traditionnels, le système de QuantexaLogiciel AMLpermet de visualiser les connexions cachées grâce à un contexte supplémentaire.
Comment les banques peuvent-elles s'y retrouver dans la complexité de l'AML ?
L'évolution des complexités et des typologies de l'AML, due à la multiplicité des canaux, des lignes d'activité et des produits, a été à l'origine d'une forte augmentation du nombre de cas de blanchiment d'argent.les défis des services financiers.Grâce à la plateforme d'intelligence décisionnelle de Quantexa, lesLogiciel AML peut transformer l'approche des banques à l'égard desconformité en matière de crime financier. Améliorer la couverture des risques, identifier les typologies complexes, repérer les risques réels, réduire les faux positifs et améliorer l'efficacité.
