Les systèmes traditionnels de suivi des transactions ne permettent pas d'obtenir une vision complète des risques. Pour appliquer les mécanismes de détection appropriés, mettre en évidence les risques cachés et mettre en œuvre des enquêtes efficaces, vous avez besoin d'une vue complète de vos clients et de leurs contreparties.
NOTRE SOLUTION
Réduisez la collecte de données manuelle en connectant des jeux de données internes et externes afin de générer une vue complète de vos clients et des entités connexes.
Contextualisez vos données pour analyser en temps réel les clients et contreparties et identifier les risques qui se cachent derrière une simple transaction.
Améliorez la surveillance des crimes financiers grâce au suivi du contexte qui permet de générer des alertes moins nombreuses mais plus précises pour les différents mécanismes de blanchiment de capitaux.
Visualisez les relations cachées, transformez les données en informations exploitables et détectez les risques plus rapidement en automatisant et en améliorant les enquêtes.
IMPACT
du nombre de faux positifs
entre les clients des banques et les données externes
de la durée des enquêtes (à grande échelle)
Profitez d’une visite guidée pour voir notre plateforme en action. Suivez les invites pour découvrir comment bénéficier d’une vue connectée et complète de vos clients et produits
NOS ACTIONS
Automatisez les enquêtes de niveau 1 et renforcez les enquêtes de niveaux 2, 3, 3+ et CRF grâce à notre plateforme d'enquête intégrée.
En savoir plusIdentifiez et analysez les risques à toutes les étapes, de la transaction au règlement, en intégrant d'autres contrôles à une infrastructure complète couvrant toutes les classes d'actifs.
En savoir plusIntégrez des données internes et externes en temps réel pour attribuer et faciliter les enquêtes des cellules de renseignement financier (CRF).
Identifiez et analysez les risques liés aux clients de vos clients, comment l'argent circule entre les établissements bancaires et la façon dont les procédures KYCC améliorent votre capacité à surveiller vos banques partenaires.
En savoir plusIdentifiez et analysez les risques liés aux entreprises non clientes et aux contreparties, et automatisez les contrôles manuels afin de mieux détecter le blanchiment de capitaux basé sur le commerce, ainsi que les fraudes intervenant avant et après les transactions.
En savoir plusContextualisez vos données et transformez votre approche de la détection, de l'optimisation et de l'investigation des risques auxquels le secteur de la vente au détail est exposé grâce à des outils basés sur l'IA et à des typologies corrélées.
En savoir plusCréez une infrastructure fiable fournissant des données contextuelles pour la prise de décision.
En savoir plusAméliorez l'expérience client et accélérez la croissance de votre chiffre d'affaires avec une vue complète et connectée de vos clients.
En savoir plusDétectez les risques en temps réel afin d'identifier les menaces inconnues et de fournir des notes de risque précises.
En savoir plusRévolutionnez l'évaluation des risques grâce à une compréhension globale des emprunteurs, de leurs contreparties et de leurs relations.
En savoir plusIdentifiez les risques de fraude cachés grâce à une approche contextuelle de la détection et de la prévention.
En savoir plusLimitez les faux positifs et concentrez-vous sur les risques réels en modernisant votre infrastructure de surveillance, de détection et d’enquête dédiée aux opérations de blanchiment de capitaux.
En savoir plusLes systèmes de suivi des transactions basés sur des règles se heurtent à un certain nombre de limites et de difficultés qui réduisent leur efficacité en matière de détection et de prévention de la criminalité financière.
Par exemple, les règles et les seuils devant être créés et mis à jour manuellement, le système est moins adaptable à l'évolution et à l'émergence des menaces. De même, les systèmes fondés sur des règles analysent généralement les transactions séparément et ne peuvent donc pas fournir une vue d'ensemble du comportement des clients et des contreparties, ou de leurs relations. Ils peuvent ainsi passer à côté de relations entre des transactions ou des comptes apparemment non liés, pourtant cruciales pour l'identification de réseaux frauduleux ou de mécanismes de blanchiment de capitaux plus complexes.
À l’inverse, en combinant simultanément plusieurs jeux de données internes et externes, le suivi du contexte permet une meilleure analyse des clients, des contreparties, de leurs relations et de leurs comportements en temps réel. Grâce à des techniques avancées de résolution des entités et de génération de réseaux, le suivi du contexte se concentre sur les relations globales et non sur des risques de transaction isolés.
Ces informations contextuelles supplémentaires permettent d'identifier les risques cachés et de générer des alertes plus précises et moins nombreuses. Les institutions peuvent réduire leurs coûts opérationnels et de mise en conformité ainsi que mettre en place des processus de gestion des risques plus efficaces basés sur l’intelligence artificielle sans avoir à remplacer leurs systèmes existants.
Transformer les données en informations exploitables est essentiel pour réduire le nombre de processus manuels, identifier les liens critiques et favoriser la collaboration entre les équipes. Dans le cadre des enquêtes sur le blanchiment de capitaux, l’adoption d’une approche basée sur l’information permet de ne pas se limiter à un événement, une relation ou une activité en particulier et de mieux comprendre les clients, employés et contreparties, ainsi que le risque qui leur est associé. Grâce aux nombreuses capacités de la plateforme Quantexa, les agents de renseignement peuvent exécuter différentes tâches d’analyse pour mettre en place une approche basée sur le risque et intégrer à la fois des données tierces et des sources externes pour mener des enquêtes plus approfondies.
En raison de la multiplicité des canaux, secteurs et produits, la lutte contre le blanchiment de capitaux est devenue complexe et évolue en permanence, ce qui pose des difficultés majeures aux établissements de services financiers. La plateforme d’intelligence décisionnelle de Quantexa peut transformer l’approche des banques en matière de conformité aux réglementations contre la criminalité financière. Amélioration de la couverture du risque, identification des typologies complexes, repérage du risque réel, réduction des faux positifs et renforcement de l’efficacité.
