AML du commerce

Basé sur des règlessurveillance des transactionsprésentent plusieurs limites et défis, qui ont historiquement entravé leur efficacité dans la détection et la prévention des crimes financiers.

Par exemple, les règles et les seuils doivent être créés et mis à jour manuellement, ce qui rend le système moins adaptable à l'évolution et à l'émergence des menaces. De même, les systèmes basés sur des règles analysent généralement les transactions individuelles de manière isolée et ne fournissent pas toujours une vue d'ensemble du comportement des clients et des contreparties ou de leurs relations. Ils peuvent ne pas voir les liens entre des transactions ou des comptes apparemment sans rapport, ce qui peut être crucial pour identifier des réseaux de fraude plus complexes ou des schémas de blanchiment d'argent.

En revanche, en combinantplusieurs ensembles de données internes et externes tout à la fois, le pilotage contextuel/surveillance contextuelle transforme la vision du risque pour une meilleure compréhension des clients, des contreparties, de leurs relations et de leurs comportements en temps réel. À l'aide d'outils avancés de Résolution d'entités et des techniques de génération de réseaux, le pilotage/surveillance contextuelle met l'accent sur les relations globales plutôt que sur le risque de transaction pris isolément.

Ce contexte supplémentaire permet d'identifier les risques cachés et de générer des alertes moins nombreuses et plus précises.Les institutions peuvent réduire l'augmentation de la conformité et les coûts opérationnels, et de mener des processus de risque plus efficaces et plus efficients fondés sur l'intelligence, sans remplacer les systèmes existants.

Transformer les données en intelligence est impératif pour réduire les processus manuels, identifier les connexions critiques et briser les silos entre les équipes. Pour lesEnquêtes AML, le passage à une approche fondée sur le renseignement va plus loinun événement, une relation ou une activité unique permettant une compréhension plus holistique des clients, des employés, des contreparties et des risques qui y sont liés. Grâce aux vastes capacités de la plateforme de Quantexa, les agents de renseignement disposent d'un outil puissant qui peut exécuter différentes tâches analytiques, couvrant une approche basée sur le risque et intégrant des données tierces et des sources externes pour une enquête plus approfondie.Contrairement aux systèmes traditionnels, le système de QuantexaLogiciel AMLpermet de visualiser les connexions cachées grâce à un contexte supplémentaire.

L'évolution des complexités et des typologies de l'AML, due à la multiplicité des canaux, des lignes d'activité et des produits, a été à l'origine d'importants changements dans la manière de gérer le blanchiment d'argent.les défis des services financiers.Grâce à la plateforme d'intelligence décisionnelle de Quantexa, lesLogiciel AML peut transformer l'approche des banques à l'égard desconformité en matière de crime financier. Améliorer la couverture des risques, identifier les typologies complexes, repérer les risques réels, réduire les faux positifs et améliorer l'efficacité.