Supervise, detecte e investigue el riesgo real
Los sistemas tradicionales de supervisión de transacciones no pueden generar una vista integral del riesgo. Para impulsar los mecanismos de detección adecuados, hacer aflorar los riesgos ocultos y habilitar las investigaciones eficientes, necesita una imagen completa de sus clientes y sus contrapartes.
CÓMO LO RESOLVEMOS
Monitorización, detección e investigaciones más precisas
Elimine los silos de datos definitivamente
Reduzca la recopilación manual de los datos conectando conjuntos de datos internos y externos para generar una vista unificada de 360 grados de sus clientes y entidades asociadas.
Detecte riesgos ocultos en las redes
Añada contexto para lograr una mejor comprensión de los clientes y las contrapartes en tiempo real e identifique el riesgo más allá de una única transacción.
Supervise y detecte de forma proactiva
Mejore el control de los delitos económicos con la monitorización contextual para generar menos alertas pero más precisas en diferentes tipos de lucha contra el blanqueo de capitales.
Dé prioridad a las investigaciones basadas en inteligencia
Visualice conexiones ocultas, convierta los datos en inteligencia y detecte el riesgo más rápido automatizando y aumentando las investigaciones.
EL IMPACTO
Lo que hemos logrado
en falsos positivos
entre clientes bancarios y datos externos
en tiempo de investigación (a escala)
Vea cómo funciona
Realice un recorrido autoguiado para ver nuestra plataforma en acción. Siga las indicaciones para descubrir cómo puede identificar rápida y fácilmente amenazas complejas de lavado de dinero.
Le ofrecemos ayuda para descubrir el contexto del cumplimiento en la lucha contra el blanqueo de capitales
EN QUÉ PODEMOS AYUDAR
Nuestras soluciones de investigación y lucha contra el blanqueo de capitales
Investigaciones basadas en inteligencia
Automatice las investigaciones L1 y aumente las investigaciones L2, L3, L3+ y UIF con nuestra plataforma de investigación integrada.
Lucha contra el blanqueo de capitales en los mercados
Identifique y comprenda los riesgos desde las operaciones hasta la liquidación, e incorpore otros controles en un marco integral en todos los tipos de activos.
UIF del gobierno
Integre datos internos y externos en tiempo real para clasificar y apoyar las investigaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Lucha contra el blanqueo de capitales en la banca corresponsal
Identifique y comprenda el riesgo de los clientes de sus clientes, cómo mueven el dinero a través de los bancos y cómo el conocimiento del cliente (KYC) mejora la capacidad para monitorizar sus bancos destinatarios.
Lucha contra el blanqueo de capitales en las operaciones comerciales
Identifique y comprenda el riesgo de quienes no son clientes y de las contrapartes y automatice los controles manuales para detectar mejor la lucha contra el blanqueo de capitales en la financiación comercial y el fraude anterior y posterior a las operaciones comerciales.
Lucha contra el blanqueo de capitales en el comercio minorista
Enriquezca el contexto y transforme su estrategia en materia de detección de riesgos, la optimización y las investigaciones de clientes minoristas a través de capacidades impulsadas por la IA y tipologías relacionadas.
Soluciones basadas en nuestra plataforma de inteligencia de decisiones
Gestión de datos
Desarrolle una base fundacional de datos de confianza para proporcionar el contexto adecuado en la toma de decisiones.
Más informaciónInteligencia sobre el cliente
Optimice la experiencia del cliente y favorezca el crecimiento de los ingresos con una visión conectada y completa de los clientes.
Más informaciónConozca a su cliente
Detecte e identifique riesgos desconocidos en tiempo real y ofrezca calificaciones de riesgo más precisas.
Más informaciónGestión de riesgos
Revolucione la evaluación de riesgos con una comprensión integral de los prestatarios, sus contrapartes y relaciones.
Más informaciónFraude y seguridad
Descubra los riesgos ocultos de fraude con un enfoque contextual para la detección y prevención.
Más informaciónDelitos económicos
Minimice los falsos positivos y centre su atención en los riesgos reales mediante la modernización de su sistema de monitorización, detección e investigación en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Más informaciónPreguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre la monitorización de transacciones tradicional y la monitorización contextual? 
Los sistemas de monitorización de transacciones basados en reglas tienen varias limitaciones y desafíos, que históricamente han frenado su eficacia a la hora de detectar y prevenir delitos económicos.
Por ejemplo, las reglas y los umbrales se deben crear y actualizar manualmente, lo que hace que el sistema sea menos adaptable tanto a las amenazas cambiantes como a las que van surgiendo. Del mismo modo, los sistemas basados en reglas suelen analizar transacciones individuales de forma aislada y es posible que no proporcionen una visión completa del comportamiento o de las relaciones del cliente y de la contraparte. Pueden pasar por alto las conexiones entre transacciones o cuentas aparentemente inconexas, lo que puede resultar crucial a la hora de identificar redes de fraude más complejas o sistemas de blanqueo de capitales.
Por el contrario, al combinar varios conjuntos de datos internos y externos a la vez, la monitorización contextual transforma la visión de riesgo para lograr una mayor comprensión de los clientes, las contrapartes, sus relaciones y sus comportamientos en tiempo real. Con el uso de técnicas avanzadas de resolución de entidades y generación de redes, la monitorización contextual se centra en relaciones completas en lugar de hacerlo en el riesgo de las transacciones de forma aislada.
Este contexto añadido ayuda a identificar el riesgo oculto y genera menos alertas pero más precisas. Las instituciones pueden reducir el aumento de la carga normativa y de los costes operativos y llevar a cabo procesos de riesgo más efectivos y eficientes impulsados por inteligencia sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo podemos acelerar el proceso de las investigaciones?
Resulta imprescindible convertir los datos en inteligencia para reducir los procesos manuales, identificar conexiones críticas y eliminar los silos entre los equipos. En las investigaciones en la lucha contra el blanqueo de capitales, cambiar a un enfoque impulsado por la inteligencia va más allá de un solo evento, relación o actividad, lo que permite una comprensión más integral de los clientes, empleados y contrapartes y de su riesgo asociado. Con las amplias capacidades de la plataforma de Quantexa, los responsables de inteligencia cuentan con una potente herramienta que puede ejecutar diferentes tareas analíticas, abarcar un enfoque basado en el riesgo e integrar datos de terceros y fuentes externas para una investigación más detallada.
¿Cómo pueden enfrentarse los bancos a las complejidades de la lucha contra el blanqueo de capitales?
La evolución de los entresijos y las tipologías de la lucha contra el blanqueo de capitales, impulsada por varios canales, líneas de negocio y productos, ha dado lugar a importantes desafíos en la prestación de servicios financieros. Gracias a su plataforma para la inteligencia de decisiones, Quantexa puede transformar el enfoque de los bancos sobre el cumplimiento en materia de delitos económicos. Mejora de la cobertura del riesgo, identificación de tipologías complejas, detección del riesgo real, reducción de falsos positivos y aumento de la eficiencia.
