AML Investigations and Case Management: A Guide to Detecting and Combating Money Laundering
Money laundering can be a challenge for leading financial institutions. Learn more about how AML practices help prevent and combat this financial crime.
DESAFÍO
Cuando las decisiones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales carecen de Contexto
Cuando los bancos corresponsales carecen de visibilidad sobre las verdaderas redes detrás de los pagos transfronterizos, cada decisión/decisiones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales conlleva incertidumbre. Sin un Contexto fiable, aumentan los falsos positivos, disminuye la confianza y la IA Inteligencia Artificial se queda corta, dificultando la detección del riesgo real cuando más importa.p
6 billones
Se prevé que los flujos financieros ilícitos alcancen entre 4,5 y 6 billones de dólares en 2030.
Fuente: Secretaría
70%
de los ejecutivos esperan que el riesgo de delitos económicos aumente en 2025.
Fuente: Kroll
CÓMO LO RESOLVEMOS
Inteligencia de decisiones para la banca corresponsal AML
Detectar el riesgo real, reducir el ruido
La puntuación configurable, centrada en las relaciones, facilita alertas más significativas, reduce los falsos positivos y mejora la calidad de la escalada.
Relaciones ocultas en la superficie
La resolución de entidades y la generación de redes avanzadas revelan las partes finales, los intermediarios y las cadenas de pago.
Monitorización, detección e investigaciones significativas para el poder
La inteligencia conectada permite una puntuación más precisa, alertas de mayor calidad y monitorización contextual que transforman la detección, el triaje y las investigaciones.
Acelerar las operaciones de lucha contra el blanqueo de capitales en la banca corresponsal con IA Inteligencia Artificial
Una base contextual potencia los flujos de trabajo de triaje e investigación asistidos por IA, impulsando revisiones más rápidas, decisiones más claras y fiables y mejores resultados normativos.
EL IMPACTO
Lo que hemos conseguido
Reducción del 80
en tiempo de investigación (a escala)
75% de reducción
en falsos positivos
73% de las alertas
enviado para investigación adicional
Véalo en acción
Realice una visita autoguiada por nuestra plataforma para ver cómo se detecta el riesgo de delito económico en la banca corresponsal. Siga las indicaciones para explorar cómo los datos conectados y el análisis de redes descubren conexiones ocultas en flujos de pagos complejos, contrapartes y relaciones que la monitorización tradicional de las transacciones pasa por alto.
Por qué Quantexa
Contexto para la lucha contra el blanqueo de capitales en la banca corresponsal
Eficiencia del accionamiento
La resolución de entidades superior y la puntuación basada en el Contexto potencian la IA Inteligencia Artificial de confianza para generar menos alertas y más significativas, reduciendo el ruido y el esfuerzo manual.
Precisión de avance
La información/conocimientos basados en el comportamiento y las relaciones afinan la detección de riesgos, mejorando la precisión de las alertas, la explicabilidad y la confianza del investigador.
Generar confianza
Las decisiones transparentes y explicables proporcionan una justificación clara de las alertas, lo que favorece el escrutinio normativo y unos resultados de cumplimiento coherentes.
Escala con confianza
Una plataforma segura y de nivel empresarial permite realizar operaciones de lucha contra el blanqueo de capitales de forma sostenida y rentable a medida que aumentan los volúmenes y la complejidad de la banca corresponsal.
soluciones orientadas a resultados
Soluciones de inteligencia de decisiones basadas en nuestra plataforma
Modernización de datos
Construir una base fundacional de datos de confianza para aportar Contexto a la toma de decisiones.
Más informaciónInteligencia sobre el cliente
Mejore la experiencia del cliente y acelere el crecimiento de los ingresos con una visión de 360° conectada de los clientes.
Más informaciónConozca a su cliente
Detecte riesgos en tiempo real para identificar riesgos desconocidos y ofrecer calificaciones de riesgo más precisas.
Más informaciónGestión de riesgos
Revolucione la evaluación de riesgos con una comprensión holística de los prestatarios, sus contrapartes y sus relaciones.
Más informaciónFraude y seguridad
Descubra los riesgos ocultos del fraude con un enfoque contextual de la detección y la prevención.
Más informaciónDelitos económicos
Reduzca los falsos positivos y céntrese en el riesgo real modernizando su monitorización, detección e investigación del blanqueo de capitales.
Más informaciónPreguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre la monitorización tradicional de transacciones y la monitorización contextual?
Basado en reglasmonitorización de la transaccióntienen varias limitaciones y dificultades, que históricamente han obstaculizado su eficacia en la detección y prevención de delitos económicos.
Por ejemplo, las reglas y los umbrales deben crearse y actualizarse manualmente, lo que hace que el sistema sea menos adaptable a las amenazas cambiantes y emergentes. Del mismo modo, los sistemas basados en reglas también suelen analizar transacciones individuales de forma aislada y pueden no ofrecer una visión completa del comportamiento o las relaciones de los clientes y las contrapartes. Pueden pasar por alto las conexiones entre transacciones o cuentas aparentemente no relacionadas, que pueden ser cruciales para identificar redes de fraude más complejas o tramas de blanqueo de capitales.
En cambio, al combinarmúltiples conjuntos de datos internos y externos todo a la vez, la monitorización contextual transforma la visión del riesgo para obtener una comprensión más clara de los clientes, las contrapartes, sus relaciones y comportamientos en tiempo real. Mediante el uso de Resolución de entidades y técnicas de generación de redes, la monitorización contextual se centra en las relaciones holísticas más que en el riesgo de transacción de forma aislada.
Este Contexto añadido ayuda a identificar el riesgo oculto y genera menos alertas, más precisas.Las instituciones pueden reducir el aumento del cumplimiento y los costes operativos y llevar a cabo procesos de riesgo más eficaces y eficientes basados en la inteligencia sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo acelerar el proceso de investigación?
Convertir los datos en inteligencia es imprescindible para reducir los procesos manuales, identificar las conexiones críticas y acabar con los silos entre equipos. ParaInvestigaciones contra el blanqueo de capitales, el cambio a un enfoque basado en la inteligencia va más alláun único evento, relación o actividad, permitiendo una comprensión más holística de los clientes, empleados, contrapartes y su riesgo relacionado. Con las amplias capacidades de la plataforma de Quantexa, los responsables de inteligencia disponen de una potente herramienta que puede ejecutar diferentes tareas analíticas, cubriendo un enfoque basado en el riesgo e integrando datos de terceros y fuentes externas para una investigación más profunda.A diferencia de los sistemas tradicionales, los sistemas de QuantexaSoftware de lucha contra el blanqueo de capitalesvisualiza las conexiones ocultas a través de un Contexto adicional.
¿Cómo pueden los bancos sortear las complejidades de la lucha contra el blanqueo de capitales?
La evolución de las complejidades y tipologías de la lucha contra el blanqueo de capitales, impulsada por la multiplicidad de canales, líneas de empresa y productos, ha dado lugar a una mayorretos en los servicios financieros.Con la plataforma para la inteligencia de decisiones de Quantexa, lasSoftware de lucha contra el blanqueo de capitales puede transformar el enfoque de los bancos a lacumplimiento de la normativa sobre delitos económicos. Mejora de la cobertura de riesgos, identificación de tipologías complejas, identificación del riesgo real, reducción de los falsos positivos y aumento de la eficiencia.
