Crear contexto para contrarrestar el aumento del fraude
Las pérdidas por fraude están en aumento, y muchos casos no se detectan ni se denuncian. Los equipos antifraude necesitan una visión holística y basada en el contexto de todas las entidades relevantes, sus redes y comportamientos para mejorar el éxito en la prevención del fraude. Quantexa ofrece un enfoque altamente especializado en la detección de fraude para ayudarle a comprender las relaciones clave entre entidades y sus riesgos asociados.
CÓMO LO RESOLVEMOS
Potencie el impacto de las operaciones antifraude mediante el análisis contextual
Conecte conjuntos de datos dispares
Obtenga una visión completa de las entidades con una precisión del 99 % integrando datos internos y externos en una única plataforma.
Reduzca los falsos positivos
Priorice los recursos en las amenazas más relevantes con vistas dinámicas de entidades, alertas de alta calidad e información más detallada.
Aborde tipologías de fraude más complejas
Gracias a Quantexa, los equipos de investigación pueden analizar tipologías de fraude difíciles de detectar que requieren más que simples reglas aplicadas a datos independientes.
Interconecte entidades distintas
Comprenda las relaciones y comportamientos complejos de las entidades, incluyendo actividades ocultas y sutiles, para obtener una visión más amplia del riesgo de fraude.
Cree un entorno analítico controlable
Quantexa ofrece un marco analítico flexible y contextual que se conecta con cualquier biblioteca de machine learning y con flujos de trabajo de detección y gestión de casos.
Aumente la autosuficiencia
Administre sus propios escenarios, modelos y scorecards dentro de Quantexa, aprovechando al mismo tiempo nuestras soluciones de detección ya establecidas.
EL IMPACTO
Lo que hemos logrado
3000 M $el fraude detectado gracias a la tecnología de Quantexa en diversas organizaciones
en tiempo de investigación (a escala)
en falsos positivos
en los ahorros por prevención del fraude
Agilizamos la detección e investigación de fraudes difíciles de identificar
Descubra nuestras soluciones en fraude y seguridad
Para la banca
Investigación de fraudes complejos
Lleve a cabo investigaciones complejas en múltiples fuentes de datos para identificar riesgos emergentes y desconocidos.
Detección de estafas y redes de mulas
Acelere la detección de víctimas de fraude y la identificación de cuentas y redes sospechosas.
Detección del fraude en préstamos
Minimice las pérdidas en cada fase del ciclo de vida del cliente y para todos los tipos de clientes.
Detección del fraude interno
Detecte actividades fraudulentas realizadas por empleados dentro del banco o en perjuicio de sus clientes.
Integridad en la cadena de suministro
Identifique actividades que indiquen riesgos en la integridad de los proveedores y detecte a empleados y terceros involucrados.
Para compañías de seguros
Fraude en solicitudes y suscripción de riesgos
Identifique el fraude en todas las etapas del ciclo de vida del cliente y a través de todos los canales de distribución.
Fraude en reclamaciones, facturación y proveedores
Prevenga pagos fraudulentos y evite pérdidas en reclamaciones, facturación y procesamiento de pagos.
Detección del fraude interno
Detecte a empleados involucrados en fraudes contra la aseguradora o sus clientes.
Integridad en la cadena de suministro
Identifique actividades que indiquen riesgos en la integridad de los proveedores y detecte a empleados y terceros involucrados.
Investigaciones complejas
Lleve a cabo investigaciones complejas en múltiples fuentes de datos para identificar riesgos emergentes y desconocidos.
Para el gobierno
Fraude fiscal y evasión de impuestos
Aproveche tecnologías avanzadas en tiempo real para integrar datos internos y externos y obtener una visión consolidada del riesgo de evasión fiscal.
Aduanas, mercancías y aranceles
Obtenga una vista única del riesgo para facilitar investigaciones eficientes y el movimiento seguro y efectivo de mercancías en tiempo real.
Integridad en la cadena de suministro
Identifique actividades que indiquen riesgos en la integridad de los proveedores y detecte a empleados y terceros involucrados.
Subvenciones, prestaciones y otros tipos de pagos
Detecte y prevenga el engaño delictivo o la mala gestión mediante análisis intuitivo, investigaciones y decisiones proactivas.
Control de fronteras y movimiento de personas
Facilite el movimiento seguro y eficiente de personas en tiempo real con una vista única del riesgo.
Investigación de fraudes complejos
Lleve a cabo investigaciones complejas en múltiples fuentes de datos para identificar riesgos emergentes y desconocidos.
Detección de estafas y redes de mulas
Acelere la detección de víctimas de fraude y la identificación de cuentas y redes sospechosas.
Detección del fraude en préstamos
Minimice las pérdidas en cada fase del ciclo de vida del cliente y para todos los tipos de clientes.
Detección del fraude interno
Detecte actividades fraudulentas realizadas por empleados dentro del banco o en perjuicio de sus clientes.
Integridad en la cadena de suministro
Identifique actividades que indiquen riesgos en la integridad de los proveedores y detecte a empleados y terceros involucrados.
Soluciones basadas en nuestra plataforma de inteligencia de decisiones
Gestión de datos
Desarrolle una base fundacional de datos para proporcionar el contexto adecuado en la toma de decisiones.
Más informaciónInteligencia sobre el cliente
Optimice la experiencia del cliente y favorezca el crecimiento de los ingresos con una visión conectada y completa de los clientes.
Más informaciónConozca a su cliente (KYC)
Detecte e identifique riesgos desconocidos en tiempo real y ofrezca calificaciones de riesgo más precisas.
Más informaciónGestión de riesgos
Revolucione la evaluación de riesgos con una comprensión integral de los prestatarios, sus contrapartes y relaciones.
Más informaciónDelitos económicos
Implemente una estrategia unificada para combatir el delito económico y el fraude con nuestras soluciones de monitorización contextual.
Más informaciónLucha contra el blanqueo de capitales y procesos de investigación
Minimice los falsos positivos y centre su atención en los riesgos reales mediante la modernización de su sistema de monitorización, detección e investigación en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Más informaciónPreguntas frecuentes
¿Disponen de capacidades en tiempo real para evitar el fraude? 
Para mejorar la prevención, detección e investigación del fraude, es imprescindible un nuevo enfoque contextual. Los participantes del mercado han identificado dificultades con el uso de capacidades en tiempo real, ya que no identifican correctamente los riesgos, bloquean pagos legítimos o generan fricción, lo que afecta a la experiencia del cliente.
Sin embargo, Quantexa puede identificar transacciones sospechosas en casi tiempo real y activar alertas para asegurar que las transacciones de alto riesgo reciban atención inmediata. Quantexa puede complementar la tecnología ya existente para ofrecer un contexto adicional que aclare las transacciones de alto riesgo o dar confianza mediante factores atenuantes que respalden la legitimidad de la transacción.
¿Qué modelos preconfigurados tienen?
Los paquetes de detección de fraude generan más verdaderos positivos y reducen los falsos positivos. Para ampliar la cobertura, contamos con conocimientos y soporte en materia de propiedad intelectual, pero colaboraremos con sus equipos para desarrollar soluciones usando sus propios datos.
Ya contamos con una visión única del cliente que empleamos para la detección de fraude. ¿Qué más nos ofrecerá Quantexa?
Aunque nuestros clientes ya cuentan con un sistema para ofrecer una vista unificada, hemos conseguido tasas de deduplicación de hasta un 20 %.
Nuestra capacidad para integrar fuentes internas y externas nos permite tener una mayor amplitud y flexibilidad en la vista.
Nuestra capacidad para trabajar con redes automatizadas (grafos basados en entidades) le permite ir más allá de la visión del cliente para analizar relaciones, asociaciones y conexiones ocultas.
Nuestra resolución de entidades dinámica permite vistas personalizadas para diferentes necesidades de fraude y de la cadena de valor, para que no esté limitado a una solución única; esto es útil tanto operativamente como desde la perspectiva del control de seguridad.
Nuestro análisis y nuestra plataforma de visualización permiten construir modelos transparentes en conjunto con sus equipos y mejorar la eficiencia operativa en procesos de triaje y clasificación complejos, etc.
Nuestro equipo de análisis ya se encarga de este trabajo (como, por ejemplo, fraude latente o «burst out»). ¿Por qué necesitamos Quantexa?
Nuestro objetivo no es sustituir el trabajo de sus equipos de análisis de clientes, sino potenciarlo. Le ofrecemos una vista más detallada y completa con redes que pueden utilizar como datos de entrada en sus modelos para lograr un mejor rendimiento. Contamos con una arquitectura abierta, lo que significa que pueden seguir utilizando las herramientas que usan hoy en día (por ejemplo, Python, R, TensorFlow).
No quiero otra interfaz antifraude. ¿Puedo integrarlo en mi interfaz actual para mis necesidades antifraude?
El resultado de Quantexa puede integrarse dentro de los sistemas existentes, incluyendo otras soluciones antifraude o herramientas desarrolladas internamente. Quantexa puede enviar señales a otras herramientas, las cuales luego ofrecen a los usuarios la opción de usar Quantexa para realizar la investigación o analizar la red con más detalle.
La interfaz de usuario de la red es demasiado complicada para los usuarios corporativos. ¿Se puede simplificar?
La interfaz de red no es necesaria para los usuarios corporativos; se puede integrar una vista simplificada con la información pertinente en los sistemas ya existentes. Quantexa puede adaptarse a todos los niveles de investigadores dentro del equipo antifraude para apoyarles en sus roles y determinar la mejor forma de proceder.
Quantexa también ofrece una academia de formación que permite a los usuarios maximizar el uso de la herramienta y descubrir nuevas formas de investigar para lograr mejores resultados.
