Conozca mejor a sus clientes
Quantexa se asienta sobre una plataforma para la inteligencia de decisiones que tiene como objetivo maximizar todos los datos conectados, lo que da lugar a una visión única de los clientes que facilita un enfoque proactivo con el que revisar comportamientos, identificar riesgos y oportunidades y, en última instancia, impulsar una toma de decisiones segura y continua.
90 %
Reducción del tiempo necesario para crear jerarquías legales complejas
85 %
Reducción de distracciones en la cantidad de activadores
CÓMO LO RESOLVEMOS
Utilice el contexto para entender mejor a los clientes
Cree una visión única del cliente
Combine miles de millones de puntos de datos internos y externos y mejórelos con inteligencia para crear una visión única de los clientes y sus relaciones.
Descubra relaciones en tiempo real
Identifique de manera fluida y rápida las conexiones entre todas las fuentes de datos disponibles para desentrañar su propiedad, jerarquías, las estructuras de control de los clientes, y mucho más.
Resalte niveles de riesgo nuevos o cambiantes
Reduzca la necesidad de diligencia debida gracias a una monitorización continua y dinámica capaz de resaltar los riesgos ocultos, nuevos o cambiantes gracias a su capacidad para recalcular en tiempo real las puntuaciones de riesgo.
Autocomplete y potencie la administración
Automatice la recopilación y el análisis de datos para minimizar los esfuerzos de captación de clientes.
Amplíe su trayectoria hasta el KYC continuo
Adopte un enfoque creciente para transformar los procesos KYC y maximizar el valor de cada fase de la monitorización de riesgos.
Automatice y optimice
Aplique automáticamente la lógica de riesgos de la política bancaria para impulsar acciones como el procesamiento directo de cambios inmateriales de bajo riesgo o revisiones materiales de alto riesgo.
EL IMPACTO
Lo que hemos logrado
Reducción de coste de las operaciones KYC
de los campos KYC se recopilan automáticamente
en filtrado de nombres
reducción de evento de activador
Beneficios de KYC de Quantexa
Transforme los procesos KYC con Quantexa
Soluciones basadas en nuestra plataforma de inteligencia de decisiones
Gestión de datos
Desarrolle una base fundacional de datos para proporcionar el contexto adecuado en la toma de decisiones.
Más informaciónInteligencia sobre el cliente
Optimice la experiencia del cliente y favorezca el crecimiento de los ingresos con una visión conectada y completa de los clientes.
Más informaciónGestión de riesgos
Revolucione la evaluación de riesgos con una comprensión integral de los prestatarios, sus contrapartes y relaciones.
Más informaciónFraude y seguridad
Descubra los riesgos ocultos de fraude con un enfoque contextual para la detección y prevención.
Más informaciónDelitos económicos
Implemente una estrategia unificada para combatir el delito económico y el fraude con nuestras soluciones de monitorización contextual.
Más informaciónLucha contra el blanqueo de capitales y procesos de investigación
Minimice los falsos positivos y centre su atención en los riesgos reales mediante la modernización de su sistema de monitorización, detección e investigación en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Más informaciónPreguntas frecuentes
¿Qué diferencia a nuestra solución KYC del resto? 
Por medio de la resolución de entidades y la generación de grafos podemos automatizar el uso de los datos internos y externos para monitorizar los cambios y compararlos con los perfiles KYC actuales, lo que incluye la estructura de propiedad. Esto ofrece un mayor contexto y cambia la forma en la que se puede usar la información del cliente para detectar riesgos y oportunidades de manera automática.
Estas funciones avanzadas impulsan el recalculado automático de los perfiles mediante la identificación de nuevos riesgos materiales directos e indirectos, la reducción de los riesgos no identificados y de las consecuencias para la reputación, y el enfoque de la atención en los riesgos significativos y relevantes que deben investigarse más a fondo.
Nuestras funciones colectivas mejoradas permiten una comprensión más dinámica y completa de un cliente, lo que impulsa un enfoque único, proactivo y dinámico en materia de toma de decisiones KYC.
Ya contamos con un proceso KYC programado y manejable que funciona correctamente. ¿Qué valor añadido puede ofrecer vuestra solución KYC sin resultar disruptiva?
Nuestro objetivo no es sustituir el trabajo de sus equipos de operaciones, sino potenciarlo gracias al poder de la inteligencia y la automatización. Gracias a nuestra resolución de entidades y a la generación de grafos, podemos ofrecer una idea más completa del riesgo material para revisiones específicas y enriquecer su enfoque actual con la detección de riesgos vinculados al comportamiento del cliente y las contrapartes relacionadas. Esta visión enriquecida puede integrarse en los modelos existentes para mejorar la detección de riesgos y automatizar la creación de estructuras de propiedad.
La extensa transición hacia el pKYC puede centrarse primero en los desafíos más importantes y dejar aspectos menores para más adelante. Gran parte de nuestros clientes adoptan un planteamiento gradual basado en prioridades como el aumento de la monitorización de riesgos o la mejora de la eficiencia. Gracias a esta transición, podrá identificar con mayor claridad los riesgos materiales que le ayudarán a gestionar el proceso KYC con mayor eficacia.
Además, gracias a la arquitectura abierta, sus equipos podrán seguir utilizando las herramientas que usan hoy en día (por ejemplo, CLM, Risk model, Python, R) con solo algunas interferencias.
¿Es el KYC continuo (o pKYC) como lo define Quantexa realmente factible?
Claro. Las compañías líderes ya se encuentran en medio de sus transiciones guiadas por nosotros hacia el pKYC o ya han instaurado este nuevo sistema. Potenciar nuestra plataforma de inteligencia de decisiones (ID) , la cual se basa en la resolución de entidades y la generación de grafos, nos permite sentar la base fundacional de datos de confianza e impulsar un enfoque transformador al KYC. Al conectar todos los datos internos y externos disponibles y evaluar el comportamiento, creamos una visión única y holística de los clientes para detectar riesgos y oportunidades de forma automática y continua. Simplificamos el análisis de relaciones complejas y jerarquías corporativas superponiendo atributos de riesgo para descubrir sin complicaciones conexiones ocultas entre clientes, sus contrapartes y sus comportamientos, factores que a menudo pasan desapercibidos si se investigan de forma aislada. Este enfoque dinámico permite realizar una transición de las revisiones de 1, 3 y 5 años a los procesos KYC dinámicos basados en activadores que evitan la ineficacia y facilitan una comprensión continua, informada, realista y una revisión precisa de estos riesgos mediante una monitorización continua.
¿Cuál es la definición del KYC continuo (pKYC) de Quantexa?
KYC continuo (pKYC) hace referencia al proceso continuo de monitorización del cliente que se basa en una aproximación con activadores para actualizar el KYC. Esto permite a las entidades financieras pasar del modelo estático de actualización periódica de revisiones de 1, 3 y 5 años a un modelo dinámico continuo. pKYC trabaja con un enfoque basado en el contexto que permite realizar revisiones precisas en tiempo real, actualizar la calificación de riesgo de los clientes, mejorar la eficiencia, reducir la fricción con el cliente, mitigar el creciente coste del cumplimiento y hacer que su organización cumpla con una normativa en continuo cambio.
¿Dónde puedo conocer a otros profesionales del KYC que también empleen los servicios de Quantexa?
Nuestros grupos de usuarios especializados son el lugar donde los clientes, socios, expertos de Quantexa y líderes de opinión comparten su experiencia y conocimientos sobre el uso de datos, tecnología y análisis con todo el mundo.
El grupo de usuarios KYC: Conozca a su cliente, se centra en liberar el potencial de sus datos, operaciones y red para alejarse de los procesos lentos y permitir un regreso al objetivo central de KYC, la comprensión del riesgo asociado con los prospectos, los clientes y su actividad relacionada a lo largo del ciclo de vida.
