Por medio de la resolución de entidades y la generación de grafos podemos automatizar el uso de los datos internos y externos para monitorizar los cambios y compararlos con los perfiles KYC actuales, lo que incluye la estructura de propiedad. Esto ofrece un mayor contexto y cambia la forma en la que se puede usar la información del cliente para detectar riesgos y oportunidades de manera automática. ​ ​

Estas funciones avanzadas impulsan el recalculado automático de los perfiles mediante la identificación de nuevos riesgos materiales directos e indirectos, la reducción de los riesgos no identificados y de las consecuencias para la reputación, y el enfoque de la atención en los riesgos significativos y relevantes que deben investigarse más a fondo. ​ ​

Nuestras funciones colectivas mejoradas permiten una comprensión más dinámica y completa de un cliente, lo que impulsa un enfoque único, proactivo y dinámico en materia de toma de decisiones KYC.

 Nuestro objetivo no es sustituir el trabajo de sus equipos de operaciones, sino potenciarlo gracias al poder de la inteligencia y la automatización. Gracias a nuestra resolución de entidades y a la generación de grafos, podemos ofrecer una idea más completa del riesgo material para revisiones específicas y enriquecer su enfoque actual con la detección de riesgos vinculados al comportamiento del cliente y las contrapartes relacionadas. Esta visión enriquecida puede integrarse en los modelos existentes para mejorar la detección de riesgos y automatizar la creación de estructuras de propiedad. ​

La extensa transición hacia el pKYC puede centrarse primero en los desafíos más importantes y dejar aspectos menores para más adelante. Gran parte de nuestros clientes adoptan un planteamiento gradual basado en prioridades como el aumento de la monitorización de riesgos o la mejora de la eficiencia. Gracias a esta transición, podrá identificar con mayor claridad los riesgos materiales que le ayudarán a gestionar el proceso KYC con mayor eficacia. ​

Además, gracias a la arquitectura abierta, sus equipos podrán seguir utilizando las herramientas que usan hoy en día (por ejemplo, CLM, Risk model, Python, R) con solo algunas interferencias.

Claro. Las compañías líderes ya se encuentran en medio de sus transiciones guiadas por nosotros hacia el pKYC o ya han instaurado este nuevo sistema. Potenciar nuestra plataforma de inteligencia de decisiones (ID) , la cual se basa en la resolución de entidades y la generación de grafos, nos permite sentar la base fundacional de datos de confianza e impulsar un enfoque transformador al KYC. Al conectar todos los datos internos y externos disponibles y evaluar el comportamiento, creamos una visión única y holística de los clientes para detectar riesgos y oportunidades de forma automática y continua. Simplificamos el análisis de relaciones complejas y jerarquías corporativas superponiendo atributos de riesgo para descubrir sin complicaciones conexiones ocultas entre clientes, sus contrapartes y sus comportamientos, factores que a menudo pasan desapercibidos si se investigan de forma aislada. Este enfoque dinámico permite realizar una transición de las revisiones de 1, 3 y 5 años a los procesos KYC dinámicos basados en activadores que evitan la ineficacia y facilitan una comprensión continua, informada, realista y una revisión precisa de estos riesgos mediante una monitorización continua. ​  

KYC continuo (pKYC) hace referencia al proceso continuo de monitorización del cliente que se basa en una aproximación con activadores para actualizar el KYC. Esto permite a las entidades financieras pasar del modelo estático de actualización periódica de revisiones de 1, 3 y 5 años a un modelo dinámico continuo. pKYC trabaja con un enfoque basado en el contexto que permite realizar revisiones precisas en tiempo real, actualizar la calificación de riesgo de los clientes, mejorar la eficiencia, reducir la fricción con el cliente, mitigar el creciente coste del cumplimiento y hacer que su organización cumpla con una normativa en continuo cambio.

Nuestros grupos de usuarios especializados son el lugar donde los clientes, socios, expertos de Quantexa y líderes de opinión comparten su experiencia y conocimientos sobre el uso de datos, tecnología y análisis con todo el mundo. 

El grupo de usuarios KYC: Conozca a su cliente, se centra en liberar el potencial de sus datos, operaciones y red para alejarse de los procesos lentos y permitir un regreso al objetivo central de KYC, la comprensión del riesgo asociado con los prospectos, los clientes y su actividad relacionada a lo largo del ciclo de vida. 

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