Quantexa

Gestión de riesgos

Unifique y maximice los datos y operaciones desconectados. Automatice y alinee las decisiones de crédito para mejorar la resiliencia. Mejore la experiencia del cliente para facilitar un crédito preciso y sostenible.

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DESAFÍO

Elimine la incertidumbre en las decisiones de crédito y préstamo

Las soluciones tradicionales de gestión de riesgos no pueden proporcionar una visión clara ni consistente del ecosistema de riesgos, lo que impide conceder créditos de forma sostenible. Revolucione su enfoque de gestión de riesgos conectando datos aislados para tomar decisiones basadas en el contexto y reducir el riesgo de crédito y préstamo.

84 %

de las empresas consideran la resiliencia y la seguridad tecnológica su principal prioridad. 1

74 %

de las empresas prevén un aumento de la actividad reguladora en 2023. 2

CÓMO LO RESOLVEMOS

Revolucione la gestión del riesgo con contexto

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Desarrolle una visión de 360º y completa de las entidades

Conecte datos internos y externos para crear entidades reales y precisas, y amplíe su comprensión de los prestatarios y sus relaciones con otras entidades.

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Identifique rápidamente conexiones ocultas

Utilice análisis de grafos para monitorizar carteras de cualquier tamaño y descubrir dinámicamente conexiones que los métodos tradicionales no pueden identificar.

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Incorpore fuentes de datos alternativas

Integre modelos de datos externos en su sistema de puntuación e incorpore diversas fuentes de datos para mejorar la toma de decisiones en riesgo y crédito.

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Optimice las evaluaciones de crédito de manera eficiente

Detecte señales de alerta de riesgo en tiempo real y con hasta 18 meses de antelación sobre clientes, contrapartes y sus relaciones.

EL IMPACTO

Lo que hemos logrado

x900

más eficiente al agregar enlaces indirectos con contrapartes externas

>20 %

de reducción en la deduplicación de identificadores de clientes al consolidarlos en entidades únicas

9-12 meses de antelación

en la detección de señales de advertencia

Por qué Quantexa

Los beneficios de la gestión de riesgos con Quantexa


Aproveche revisiones automáticas con contexto predefinido para reducir significativamente las evaluaciones manuales de crédito y los procesos reactivos.

EN QUÉ PODEMOS AYUDAR

Refuerce la resiliencia con decisiones mejor fundamentadas en el riesgo

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Monitorización de carteras – Alertas anticipadas

Detecte riesgos cercanos y emergentes en el ecosistema de los prestatarios, generando alertas proactivas y proporcionando advertencias tempranas precisas.

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Análisis completo de contrapartes

Conecte datos internos y externos para consultar riesgos agregados y obtener una visión más clara de las jerarquías de contrapartes, las cadenas de suministro y sus relaciones en tiempo real, mejorando la resiliencia ante el riesgo.

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Monitorización de carteras – Alertas anticipadas

Detecte riesgos cercanos y emergentes en el ecosistema de los prestatarios, generando alertas proactivas y proporcionando advertencias tempranas precisas.

Presentación de soluciones

Consiga una presentación de las soluciones de gestión de riesgos de Quantexa

tecnología líder en su categoría

Nuestra plataforma para la inteligencia de decisiones

Cree una visión consolidada de los datos y fomente una cultura de confianza para la toma de decisiones clave que protejan, optimicen y expandan su organización.

tecnología líder en su categoría

Nuestra plataforma para la inteligencia de decisiones

Cree una visión consolidada de los datos y fomente una cultura de confianza para la toma de decisiones clave que contribuya a proteger, optimizar y expandir su organización.

soluciones orientadas a resultados

Soluciones basadas en nuestra plataforma de inteligencia de decisiones

Preguntas frecuentes

¿Cómo puede ayudarme a optimizar mi estrategia de evaluación de riesgos más allá de mis procesos actuales? Chevron Down

Mejoramos los procesos que sus equipos llevan a cabo, aumentando su eficiencia y efectividad. Gracias a nuestra tecnología líder, integramos datos internos y externos para proporcionar una visión única del prestatario, ampliando su conocimiento sobre sus conexiones directas e indirectas, como clientes y proveedores dentro de la cadena de suministro. Gracias a estas funcionalidades avanzadas, es posible monitorizar de forma continua los perfiles y evaluar riesgos a largo plazo, incluso más allá de una sola entidad.  

Las soluciones de riesgo de Quantexa incluyen la monitorización de carteras – Alertas anticipadas y análisis integral de riesgo de contrapartes. A diferencia de la mayoría de las soluciones de alertas tempranas, que solo se centran en factores financieros, de comportamiento y eventos, nuestra plataforma va más allá e incorpora la cadena de suministro, patrones de transacciones, noticias y análisis sectoriales para anticipar alertas con hasta 18-24 meses de antelación. El análisis de riesgo de contrapartes evalúa factores comerciales, legales y crediticios para mejorar la comprensión del prestatario y sus relaciones, permitiendo una identificación más exacta del riesgo.  

Gracias a nuestra arquitectura abierta, nos integramos sin problemas con los sistemas existentes, permitiendo a los equipos incorporar redes conectadas a sus modelos actuales y seguir utilizando sus herramientas preferidas para mejorar el rendimiento.  

Su tecnología parece centrarse en la detección de delitos económicos, pero ¿cómo encaja en la gestión del riesgo de crédito? Chevron Down

Es cierto que nuestra tecnología líder en el mercado fue diseñada originalmente para la detección de delitos económicos. Sin embargo, los desafíos a los que se enfrentan los usuarios de prevención de los delitos económicos y financieros y gestión del riesgo empresarial son comparables. Tanto la gestión de los delitos económicos como la del riesgo empresarial necesitan una única visión del cliente, una vista consolidada de las contrapartes y un análisis contextual preciso. Nuestro enfoque avanzado y basado en un contexto interconectado nos permite trasladar el éxito obtenido en la detección de delitos económicos a una estrategia más evolucionada para la gestión del riesgo empresarial, optimizando su control y prevención.   

Quiero fortalecer mi estrategia de resiliencia ante riesgos en general. El riesgo de crédito es un aspecto clave, pero ¿cómo podéis aportar más valor a mi estrategia general? Chevron Down

Además de nuestras soluciones, que generan señales de alerta temprana y fortalecen su enfoque regulatorio para la evaluación de contrapartes, mejoramos la higiene de los datos de riesgo y respaldamos estrategias de resiliencia tanto a corto como a largo plazo en toda la empresa. Con capacidades avanzadas y una visión enriquecida del ecosistema del prestatario, mejoramos los modelos de crédito y el rendimiento de la cartera al monitorizar e identificar el impacto del riesgo de segundo orden. A través de una comprensión contextual de exposiciones conectadas y prestatarios indirectos, podemos agregar y evaluar automáticamente los sentimientos del mercado. Con contexto, identificamos claramente las contrapartes que se van a desvincular y detectamos exposiciones de riesgo alineadas con el nivel de riesgo asumido.  

 Nuestros procesos modernizados y basados en datos posicionan a Quantexa como su socio estratégico, no solo para fortalecer la resiliencia ante riesgos, sino también para mejorar la experiencia del cliente y fomentar el crecimiento de su organización a largo plazo. 

Quiero utilizar las noticias como fuente de señales de alerta temprana. ¿Puedo hacerlo con Quantexa? Chevron Down

Quantexa pone a disposición más de 80 000 medios de comunicación globales, con un promedio de alrededor de 1,2 millones de artículos de noticias por día. Cada artículo se enriquece con una inteligencia artificial líder en la industria, transformando noticias no estructuradas en datos organizados, que incluyen etiquetas específicas de categoría, industria y entidad. Esto le permite configurar fácilmente consultas sofisticadas que identifiquen noticias relevantes y monitorizar de manera proactiva señales de alerta relacionadas con su panorama de riesgos específico. 

Actualidad de Quantexa

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