読み込み中読み込み中Quantexaの解決方法
内部データセットと外部データセットを接続し、顧客と関連するエンティティの360度の単一ビューを生成。手作業でデータを収集する手間を省けます。
コンテキストを追加して、顧客と取引相手をリアルタイムでより明確に把握し、単一の取引にとらわれないリスクの特定を可能にします。
Contextual Monitoringを使用して金融犯罪のモニタリングを強化し、さまざまなAMLタイプで生成されるアラートの数を減らすと同時に、アラートの精度を高めます。
調査を自動化および強化することで、隠れた関連性を可視化し、データをインテリジェンスに変換し、リスクをより迅速に検知します。
効果
フォールス・ポジティブ
銀行の顧客と外部データの間
事案調査の所要時間（規模に応じて）
セルフガイドツアーでQuantexaのプラットフォームを実際にご覧ください。プロンプトに従ってください。顧客とプロダクトの全体像を入手する方法をお教えします。
Quantexaの得意分野
事案調査プラットフォームを統合して、L1調査を自動化し、L2/L3/L3以降の調査とFIU調査を強化します。
取引から決済までのリスクを特定して把握し、資産クラス全体の包括的なフレームワークに、さらなる制御を組み込みます。
内部データと外部データをリアルタイムで統合して、財務情報部門（FIU）の調査を優先順位付けしてサポートします。
顧客の顧客のリスク、銀行を介した資金の流れ、KYCC（顧客の顧客の本人確認）による受取銀行のモニタリング機能の強化方法を特定し理解します。
顧客以外の取引相手のリスクを特定して把握し、手作業での制御を自動化して、取引前および取引後の貿易金融AMLと不正行為をより適切に検知します。
AI主導の機能と相関類型を通して、コンテキストを強化し、小売顧客のリスク検知、最適化、調査のアプローチを変革します。
信頼性の高いデータ基盤を構築し、意思決定のためのコンテキストを提供します。
さらに詳しく360°のコネクテッド顧客ビューでカスタマーエクスペリエンスを向上させ、収益成長を加速させます。
さらに詳しくリアルタイムでリスクを発見して未知のリスクを特定し、より正確なリスク格付を示します。
さらに詳しく借り手、取引相手、リレーションシップを総合的に捉え、リスクアセスメントに大変革をもたらします。
さらに詳しくコンテキストに基づくアプローチで検知と防御を行うことにより、隠れた不正リスクを発見します。
さらに詳しく組織のAMLモニタリング、検知、事案調査をモダナイズすることにより、フォールス・ポジティブを減らし、真のリスクに集中できるようにします。
さらに詳しく
ルールベースのシステムには、いくつかの制約と課題があります。これらは以前から、金融犯罪の検知と防止の有効性を阻害してきました。
たとえば、ルールとしきい値を手作業で作成/更新する必要があります。そのため、進化し続ける新たな脅威に対しては、適応力の低いシステムとなっています。同様に、ルールベースのシステムは通常、各取引を個別に分析するため、顧客と取引相手の行動や関係についての包括的なビューが提供されない場合があります。つまり、一見無関係に見える取引や口座間の関連性を見落とす可能性があり、このことは、より複雑な詐欺ネットワークやマネーロンダリング計画を特定する上で、致命的となり得ます。
これに対して、Contextual Monitoringは、を同時に組み合わせることで、リスクの見方を変え、顧客や取引相手、その関係や行動をリアルタイムでより明確に把握できるようにします。高度な とネットワーク生成技術を利用するContextual Monitoringでは、単独の取引リスクではなく、全体的な関係性に注目します。
コンテキストを追加することで、潜在的なリスクを特定でき、より少数で精度の高いアラートを生成できます。 や運用コストを削減し、より効果的かつ効率的なインテリジェンス主導のリスクプロセスを実行できます。
データをインテリジェンスに転換することは、手作業のプロセスを減らし、重要なつながりを特定し、チーム間のサイロ化を取り除くために不可欠です。例えば、 インテリジェンス主導型アプローチへの移行によって、 単一の事象、関係、あるいは活動を超えて、顧客、従業員、取引相手、およびそれらに関連するリスクを、より総体的に把握することが可能になります。情報担当者は、Quantexaのプラットフォームの幅広い機能を活用することにより、リスクベースのアプローチを補強し、より踏み込んだ調査のためにサードパーティのデータや外部ソースを統合して、さまざまな分析タスクを実行することができる強力なツールを手にすることになります。
チャネル、事業部門、商品が増えたことに伴い、AML（マネーロンダリング防止）の複雑さや類型が進化していることが、 Quantexaは、Decision Intelligenceプラットフォームにより、金融犯罪法令遵守に対する銀行のアプローチを変革することができます。リスクカバレッジを強化し、複雑な類型を明らかにし、真のリスクを的確に指摘し、フォールス・ポジティブを減らし、効率を高めます。
