AML Investigations and Case Management: A Guide to Detecting and Combating Money Laundering
Money laundering can be a challenge for leading financial institutions. Learn more about how AML practices help prevent and combat this financial crime.
DESAFÍO
El problema del Contexto en las investigaciones modernas
Las investigaciones sobre delitos económicos se enfrentan a una grave falta de Contexto a medida que las amenazas se vuelven más complejas y se interconectan. Los datos fragmentados, los sistemas aislados y los procesos manuales reducen la visibilidad, ralentizan las decisiones y erosionan la confianza. A medida que las organizaciones adoptan la IA Inteligencia Artificial, la ausencia de datos contextuales conectados se convierte en una barrera aún mayor para el impacto y la escalabilidad.
$6T
Se prevé que los flujos financieros ilícitos alcancen entre 4,5 y 6 billones de dólares en 2030.
Fuente:Secretaría
2-5%
Se calcula que cada año se blanquea entre el 2 y el 5% del PIB mundial
Fuente:UNDOC
CÓMO LO RESOLVEMOS
Inteligencia de decisiones basada en el Contexto para investigaciones
Construir una base fundacional de datos conectados y ricos en Contexto.
Conecte los datos internos y externos para crear una visión holística de las entidades, yendo más allá de las transacciones aisladas para llegar a un verdadero Contexto de investigación que descubra las redes organizadas.
Convierta el riesgo oculto en una acción decisiva con la inteligencia de decisiones
Aplique análisis avanzados e IA para eliminar el ruido, identificar claramente el verdadero riesgo y guiar a los investigadores hacia las decisiones/decisiones correctas en el momento adecuado.
Poder de confianza, investigaciones explicables
Sitúe los resultados de la IA en un Contexto rico para garantizar la transparencia y la explicabilidad, reforzando la confianza del investigador y cumpliendo al mismo tiempo los requisitos normativos y operativos.
Acelerar y ampliar las investigaciones
Reduzca el esfuerzo manual, concentre los recursos en los casos de mayor riesgo y mejore los flujos de trabajo existentes para permitir una respuesta coordinada y proactiva a los delitos económicos complejos.
EL IMPACTO
Lo que hemos conseguido
Reducción del 80
en tiempo de investigación (a escala)
60% más rápido
resolución de datos
90% de las veces
dedicado a investigaciones
Acelere, amplíe y mejore las investigaciones con Quantexa
Potentes búsquedas en todos sus datos
Búsquedas precisas y específicas de todos sus datos internos y externos en una ubicación unificada.
Explore rápidamente grandes volúmenes de datos
Realice sofisticados análisis de datos y visualización de datos al instante utilizando Quantexa Explorer para obtener información/conocimientos rápidos.
Incorpore la IA Inteligencia Artificial a su flujo de trabajo
El asistente de IA Gen de Quantexa, Q Assist, aumenta la productividad y la eficacia, realizando complejas tareas de investigación mediante interacciones en lenguaje natural.
Funciones avanzadas de flujo de trabajo
Flujos de trabajo de investigación de extremo a extremo, incluida la gestión de casos, la generación de informes, la carga/análisis de datos ad hoc y mucho más para garantizar que los riesgos emergentes se comprenden y gestionan rápidamente.
Véalo en acción
Vea cómo los datos internos y externos conectados y los análisis de red descubren el riesgo oculto entre clientes y contrapartes, revelando patrones que los controles tradicionales de lucha contra el blanqueo de capitales pasan por alto.
Por qué Quantexa
Le ayudamos a contextualizar las investigaciones
Ver la imagen completa con Contexto de confianza
Obtenga una visión holística de todas las entidades y relaciones para crear el Contexto necesario para tomar decisiones/decisiones de investigación seguras y basadas en IA.
Optimizar los datos para tomar mejores decisiones
Conecte y resuelva datos a escala para potenciar la IA Inteligencia Artificial explicable, descubrir riesgos ocultos y acelerar la toma de decisiones de alto impacto.
Aumentar la productividad de la investigación
Reduzca el esfuerzo manual en el triaje y las investigaciones, permitiendo a los equipos centrarse en el riesgo real y obtener resultados más rápidos y eficaces.
Información/conocimientos a escala en una única plataforma
Utilice una plataforma para la inteligencia de decisiones en múltiples casos de uso y líneas de empresa para obtener información/conocimientos coherentes y un mayor impacto organizativo.
soluciones orientadas a resultados
Soluciones de inteligencia de decisiones basadas en nuestra plataforma
Modernización de datos
Construir una base fundacional de datos de confianza para aportar Contexto a la toma de decisiones.
Más informaciónInteligencia sobre el cliente
Mejore la experiencia del cliente y acelere el crecimiento de los ingresos con una visión de 360° conectada de los clientes.
Más informaciónConozca a su cliente
Detecte riesgos en tiempo real para identificar riesgos desconocidos y ofrecer calificaciones de riesgo más precisas.
Más informaciónGestión de riesgos
Revolucione la evaluación de riesgos con una comprensión holística de los prestatarios, sus contrapartes y sus relaciones.
Más informaciónFraude y seguridad
Descubra los riesgos ocultos del fraude con un enfoque contextual de la detección y la prevención.
Más informaciónDelitos económicos
Reduzca los falsos positivos y céntrese en el riesgo real modernizando su monitorización, detección e investigación del blanqueo de capitales.
Más informaciónPreguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre la monitorización tradicional de transacciones y la monitorización contextual?
Basado en reglasmonitorización de la transaccióntienen varias limitaciones y dificultades, que históricamente han obstaculizado su eficacia en la detección y prevención de delitos económicos.
Por ejemplo, las reglas y los umbrales deben crearse y actualizarse manualmente, lo que hace que el sistema sea menos adaptable a las amenazas cambiantes y emergentes. Del mismo modo, los sistemas basados en reglas también suelen analizar transacciones individuales de forma aislada y pueden no ofrecer una visión completa del comportamiento o las relaciones de los clientes y las contrapartes. Pueden pasar por alto las conexiones entre transacciones o cuentas aparentemente no relacionadas, que pueden ser cruciales para identificar redes de fraude más complejas o tramas de blanqueo de capitales.
En cambio, al combinarmúltiples conjuntos de datos internos y externos todo a la vez, la monitorización contextual transforma la visión del riesgo para obtener una comprensión más clara de los clientes, las contrapartes, sus relaciones y comportamientos en tiempo real. Mediante el uso de Resolución de entidades y técnicas de generación de redes, la monitorización contextual se centra en las relaciones holísticas más que en el riesgo de transacción de forma aislada.
Este Contexto añadido ayuda a identificar el riesgo oculto y genera menos alertas, más precisas.Las instituciones pueden reducir el aumento del cumplimiento y los costes operativos y llevar a cabo procesos de riesgo más eficaces y eficientes basados en la inteligencia sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo acelerar el proceso de investigación?
Convertir los datos en inteligencia es imprescindible para reducir los procesos manuales, identificar las conexiones críticas y acabar con los silos entre equipos. ParaInvestigaciones contra el blanqueo de capitales, el cambio a un enfoque basado en la inteligencia va más alláun único evento, relación o actividad, permitiendo una comprensión más holística de los clientes, empleados, contrapartes y su riesgo relacionado. Con las amplias capacidades de la plataforma de Quantexa, los responsables de inteligencia disponen de una potente herramienta que puede ejecutar diferentes tareas analíticas, cubriendo un enfoque basado en el riesgo e integrando datos de terceros y fuentes externas para una investigación más profunda.A diferencia de los sistemas tradicionales, los sistemas de QuantexaSoftware de lucha contra el blanqueo de capitalesvisualiza las conexiones ocultas a través de un Contexto adicional.
¿Cómo pueden los bancos sortear las complejidades de la lucha contra el blanqueo de capitales?
La evolución de las complejidades y tipologías de la lucha contra el blanqueo de capitales, impulsada por la multiplicidad de canales, líneas de empresa y productos, ha dado lugar a una mayorretos en los servicios financieros.Con la plataforma para la inteligencia de decisiones de Quantexa, lasSoftware de lucha contra el blanqueo de capitales puede transformar el enfoque de los bancos a lacumplimiento de la normativa sobre delitos económicos. Mejora de la cobertura de riesgos, identificación de tipologías complejas, identificación del riesgo real, reducción de los falsos positivos y aumento de la eficiencia.
