El fraude interno es uno de los riesgos más complejos a los que se enfrenta la banca. A diferencia de las amenazas externas, los riesgos internos proceden de personas con acceso de confianza a sistemas, procesos y datos confidenciales de clientes. Las herramientas de monitorización tradicionales suelen tener dificultades para detectar estos comportamientos sutiles, dejando lagunas en torno a conflictos de intereses no revelados, abuso de acceso privilegiado, manipulación de cuentas de clientes y connivencia con defraudadores externos. Para muchos bancos, la denuncia de irregularidades ha sido la principal línea de defensa, pero es reactiva y a menudo saca a la luz los problemas cuando el daño ya está hecho.
de las organizaciones informaron de al menos un ataque interno en el último año.
Fuente: IBM
de los fraudes internos detectados lo fueron por un chivatazo
Fuente: ACFE
CÓMO LO RESOLVEMOS
Cree una base fundacional de datos de confianza unificando los datos de RR.HH., los registros de acceso, el comportamiento de las transacciones, los registros de proveedores y la inteligencia externa en una única vista conectada.
Conecte datos a escala para revelar relaciones ocultas y conflictos de intereses entre el personal y las contrapartes externas.
Detecte incluso los tipos de fraude interno más complejos mediante un sistema de cuadro de mando que permite la prevención proactiva y pone de relieve las señales de alerta temprana de conductas indebidas.
Los investigadores disponen de todos los datos, herramientas de investigación y pruebas contextuales que necesitan en un solo lugar para acelerar las investigaciones y actuar contra el fraude.
EL IMPACTO
la cantidad de fraude que Quantexa ha ayudado a detectar a las organizaciones
en tiempo de investigación (a escala)
en falsos positivos
en ahorro por fraude
Quantexa Inteligencia Artificial
Permita a los usuarios identificar más riesgos de fraude, más rápidamente con Q Assist, un Copiloto de investigaciones integrado, para acceder a información/conocimientos críticos, automatizar la clasificación de alertas, aumentar la generación de informes y agilizar el archivo de informes.
Construir una base fundacional de datos de confianza para aportar Contexto a la toma de decisiones.
Más informaciónMejore la experiencia del cliente y acelere el crecimiento de los ingresos con una visión de 360° conectada de los clientes.
Más informaciónDetecte riesgos en tiempo real para identificar riesgos desconocidos y ofrecer calificaciones de riesgo más precisas.
Más informaciónRevolucione la evaluación de riesgos con una comprensión holística de los prestatarios, sus contrapartes y sus relaciones.
Más informaciónAdopte un enfoque unificado para luchar contra los delitos económicos y el fraude con nuestras soluciones de monitorización contextual.
Más informaciónReduzca los falsos positivos y céntrese en el riesgo real modernizando su monitorización, detección e investigación del blanqueo de capitales.
Más informaciónEs necesario un nuevo enfoque contextual para mejorar la prevención del fraude,deteccióne investigación. Los participantes en el mercado han planteado problemas con el uso de las capacidades en tiempo real, que están pasando por alto riesgos y bloqueando pagos legítimos o añadiendo fricciones, lo que repercute en la experiencia del cliente.
Sin embargo, Quantexa puede detectar transacciones sospechosas casi en tiempo real y alertar para garantizar que las transacciones de alto riesgo reciban atención inmediata. Quantexa también puede complementar la tecnología existente para proporcionar un Contexto adicional para iluminar las transacciones de alto riesgo o proporcionar confianza a través de factores atenuantes de que la transacción es legítima y no fraudulenta.
Los paquetes de detección del fraude ofrecen más verdaderos positivos y menos falsos positivos. Para una cobertura adicional, disponemos de conocimientos e IP, pero trabajaremos con sus equipos para desarrollarlos utilizando sus propios datos.
Incluso cuando nuestros clientes ya disponen de un sistema para proporcionar un vista únicaPero aún así hemos conseguido tasas de deduplicación de hasta el 20%.
Nuestra capacidad para incorporar fuentes internas y externas nos permite disponer de una visión más amplia y flexible.
Nuestra capacidad para realizar redes automatizadas (gráficos potenciados por entidades) le permite ir más allá de la vista del cliente para observar relaciones, asociaciones y conexiones ocultas.
Nuestra dinámicaEntidad Resolution permite adaptar las vistas a las distintas necesidades en materia de fraude y cadena de valor, de modo que no se vea limitado a una solución única, lo que resulta útil tanto desde el punto de vista operativo como desde la perspectiva del control de la seguridad.
Nuestraanálisis y visualizaciónplataforma permite construir modelos transparentes junto con sus equipos y mejorar la eficacia operativa en triajes complejos, etc.
No pretendemos sustituir el trabajo que realizan los equipos de análisis de sus clientes, sino mejorarlo. Podemos proporcionar una visión 360 más rica con redes que pueden utilizar como entradas en sus modelos para impulsar un mejor rendimiento. Tenemos una arquitectura abierta, lo que significa que pueden seguir utilizando las herramientas que utilizan actualmente (por ejemplo, Python, R, TensorFlow).
El resultado de Quantexa puede integrarse en los sistemas existentes, incluidas otras soluciones contra el fraude o herramientas desarrolladas internamente. Quantexa puede enviar señales a otras herramientas que pueden dar a los usuarios la opción de utilizar Quantexa para llevar a cabo la investigación o examinar la red con más detalle.
No es necesario presentar la interfaz de usuario de la red a los usuarios de la empresa: se puede integrar en los sistemas existentes una vista simplificada con sólo la información pertinente. Quantexa puede atender a todos los niveles de investigadores dentro del equipo de fraude para apoyarles en su papel y determinar el mejor curso de acción.
Además, Quantexa cuenta con una academia de formación para que los usuarios puedan sacar el máximo partido a la herramienta y aprender nuevas formas de ayudarles a investigar y obtener mejores resultados.
