Interner Betrug ist eines der komplexesten Risiken, denen Banken ausgesetzt sind. Im Gegensatz zu externen Bedrohungen gehen Insider-Risiken von Personen aus, die vertrauenswürdigen Zugriff auf Systeme, Prozesse und sensible Kundendaten haben. Herkömmliche Monitoring-Tools haben oft Schwierigkeiten, diese subtilen Verhaltensweisen zu erkennen und lassen Lücken bei nicht offengelegten Interessenkonflikten, Missbrauch von privilegiertem Zugang, Manipulation von Kundenkonten und Absprachen mit externen Betrügern. Für viele Banken ist Whistleblowing die primäre Verteidigungslinie, aber es ist reaktiv und deckt Probleme oft erst auf, wenn der Schaden bereits entstanden ist.
der Unternehmen haben im letzten Jahr mindestens einen Insider-Angriff gemeldet
Quelle: IBM
der aufgedeckten internen Betrugsfälle wurden durch einen Hinweis aufgedeckt
Quelle: ACFE
WIE WIR SIE LÖSEN
Schaffen Sie eine vertrauenswürdige Datengrundlage, indem Sie Personaldaten, Zugriffsprotokolle, Transaktionsverhalten, Lieferantendatensätze und externe Informationen in einer einzigen vernetzten Ansicht zusammenführen.
Verknüpfen Sie Daten in großem Umfang, um verborgene Beziehungen und Interessenkonflikte zwischen Mitarbeitern und externen Gegenparteien aufzudecken.
Erkennen Sie selbst die komplexesten Arten von internem Betrug mithilfe eines Scorecard-Ansatzes, der proaktive Prävention ermöglicht und Frühwarnsignale für Fehlverhalten hervorhebt.
Dem Ermittlungsteam stehen alle Daten, Ermittlungswerkzeuge und kontextbezogenen Beweise an einem Ort zur Verfügung, um die Ermittlungen zu beschleunigen und gegen Betrug vorzugehen.
DIE AUSWIRKUNG
das Ausmaß an Betrug, das Quantexa Unternehmen bei der Erkennung geholfen hat
in der Ermittlungszeit (im Maßstab)
bei falsch-positiven Meldungen
an Einsparungen durch Betrug
Quantexa KI
Mit Q Assist, einem eingebetteten Copiloten für Ermittlungen, können Benutzer schneller mehr Betrugsrisiken erkennen und auf wichtige Insights zugreifen, die Sichtung von Meldungen automatisieren, die Berichterstellung verbessern und die Berichtsablage optimieren.
Aufbau einer zuverlässigen Datengrundlage zur Bereitstellung von Kontext für die Entscheidungsfindung.
Mehr erfahrenVerbessern Sie das Kundenerlebnis und beschleunigen Sie das Umsatzwachstum mit einer vernetzten 360°-Ansicht der Kunden.
Mehr erfahrenErkennung von Risiken in Echtzeit, um unbekannte Risiken zu identifizieren und genauere Risikoeinstufungen vorzunehmen.
Mehr erfahrenRevolutionieren Sie die Risikobewertung mit einem ganzheitlichen Verständnis von Kreditnehmern, ihren Gegenparteien und Beziehungen.
Mehr erfahrenMit unseren Lösungen für kontextbezogenes Monitoring verfolgen Sie einen einheitlichen Ansatz zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und Betrug.
Mehr erfahrenReduzieren Sie falsch-positive Meldungen und konzentrieren Sie sich auf echte Risiken, indem Sie Ihre AML-Überwachung, -Erkennung und -Ermittlung modernisieren.
Mehr erfahrenEin neuer kontextbezogener Ansatz ist erforderlich, um die Betrugsprävention zu verbessern,Erkennungund Ermittlungsteam. Die Marktteilnehmer haben auf Probleme bei der Nutzung von Echtzeit-Funktionen hingewiesen, die Risiken übersehen und legitime Zahlungen blockieren oder Reibungsverluste verursachen, was das Kundenerlebnis beeinträchtigt.
Quantexa kann jedoch verdächtige Transaktionen nahezu in Echtzeit erkennen und eine Meldung ausgeben, um sicherzustellen, dass Transaktionen mit hohem Risiko sofort behandelt werden können. Quantexa kann auch bestehende Technologien ergänzen, um zusätzlichen Kontext zu liefern, um Transaktionen mit hohem Risiko zu beleuchten oder durch mildernde Faktoren das Vertrauen zu schaffen, dass die Transaktion legitim und nicht betrügerisch ist.
Erkennungspakete für Betrug liefern mehr echt-positive Meldungen und weniger falsch-positive Meldungen. Für eine zusätzliche Abdeckung verfügen wir über Wissen und IP, aber wir werden mit Ihren Teams zusammenarbeiten, um mit Ihren eigenen Daten zu entwickeln.
Selbst wenn unsere Kunden bereits über ein System verfügen, das eine Einzelansichthaben wir immer noch Deduplizierungsraten von bis zu 20 % erreicht.
Unsere Fähigkeit, interne und externe Quellen aufzunehmen, bedeutet, dass wir einen breiteren und flexibleren Überblick haben.
Unsere Fähigkeit, automatisierte Netzwerkdiagramme (mit Entitäten) zu erstellen, ermöglicht es Ihnen, über die Kundensicht hinauszugehen und Beziehungen, Assoziationen und versteckte Verbindungen zu betrachten.
Unser dynamischesEntität Resolution ermöglicht maßgeschneiderte Ansichten für unterschiedliche Betrugs- und Wertschöpfungsanforderungen, so dass Sie nicht auf eine Einheitslösung beschränkt sind, was sowohl aus betrieblicher Sicht als auch aus Sicht der Sicherheitskontrolle nützlich ist.
UnserAnalytik und VisualisierungPlattform ermöglicht den Aufbau transparenter Modelle in Zusammenarbeit mit Ihren Teams und eine verbesserte operative Effizienz bei komplexen Triageaufgaben usw.
Wir versuchen nicht, die Arbeit der Analyseteams Ihrer Kunden zu ersetzen, sondern sie zu verbessern. Wir können eine umfassendere 360°-Sicht mit Netzwerken bieten, die sie als Input für ihre Modelle verwenden können, um eine bessere Leistung zu erzielen. Wir haben eine offene Architektur, was bedeutet, dass sie weiterhin die Tools verwenden können, die sie heute einsetzen (z. B. Python, R, TensorFlow).
Die Ergebnis*se von Quantexa können in bestehende Systeme integriert werden - einschließlich anderer Betrugslösungen oder intern entwickelter Tools. Quantexa kann Signale an andere Tools senden, die den Nutzern dann die Möglichkeit geben, Quantexa zur Durchführung der Ermittlung oder zur genaueren Betrachtung des Netzwerks zu verwenden.
Die Netzwerk-UI muss den Geschäftsanwendern nicht präsentiert werden - eine vereinfachte Ansicht mit nur den relevanten Informationen kann in bestehende Systeme integriert werden. Quantexa ist für alle Ebenen von Ermittlungsteams geeignet, um sie in ihrer Rolle zu unterstützen und die beste Vorgehensweise zu bestimmen.
Darüber hinaus verfügt Quantexa über eine Schulungsakademie, die es den Nutzern ermöglicht, das Tool optimal zu nutzen und neue Methoden zu erlernen, die sie bei ihren Ermittlungen unterstützen und zu besseren Ergebnissen führen.
