Know Your Customer

Durch unsere hochmoderne Entity-Resolution-Methode und Funktionen zur Generierung von Netzwerken können wir die Nutzung interner und externer Datenquellen automatisieren. Dadurch können Änderungen an aktuellen KYC-Profilen samt Eigentümerstrukturen effektiv überwacht werden. So entsteht wertvoller Kontext. Darüber hinaus können Kundeninformationen damit auf neue Arten genutzt werden, um Risiken und Chancen automatisiert zu erkennen. ​ 

 Diese hochperformanten Funktionen ermöglichen die automatische Neuberechnung von Profilen durch Identifizierung neuer direkter und indirekter wesentlicher Risiken, die Verringerung unerkannter Risiken und möglicher Reputationsschäden sowie die Konzentration auf signifikante, relevante Risiken, die näher untersucht werden müssen. ​ 

 Unsere kollektiven, erweiterten Ressourcen ermöglichen ein dynamischeres und umfassenderes Verständnis eines Kunden. Das bedeutet für Sie ein proaktives, dynamisches und auf Ihre Bedürfnisse ausgerichtetes Vorgehen im Bereich KYC.  

Unser Ziel ist es nicht, Betriebsteams zu ersetzen. Vielmehr möchten wir deren Arbeit dank Automatisierungen und Informationen verbessern. Dank Entity Resolution und Netzwerkgenerierung können wir ein vollständigeres Bild wesentlicher Risiken für gezielte Überprüfungen erstellen. Ebenso können wir Ihren bestehenden Ansatz optimieren, indem sichergestellt wird, dass Risiken in Zusammenhang mit Kundenverhalten und Gegenparteien erkannt werden. Eine so erweiterte Ansicht kann in bestehende Modelle integriert werden und so die Risikoerkennung verbessern und den automatisierten Aufbau von Eigentumsstrukturen fördern. 

Die Umstellung auf pKYC kann schrittweise erfolgen, wobei der Schwerpunkt zu Beginn auf den wesentlichen Herausforderungen liegen sollte. Viele unserer Kunden verfolgen einen stufenweisen Ansatz auf Grundlage individueller Prioritäten wie der verstärkten Risikoüberwachung oder einer verbesserten Effizienz. Damit können wesentliche Risiken besser erkannt werden, was einen insgesamt effektiveren KYC-Prozess bedeutet.  

Durch die nahtlose, offene Architektur können Ihre Teams bereits vorhandene Tools (z. B. CLM, Risikomodell, Python, R) auch weiterhin einsetzen, ohne dass es zu Störungen kommt.  

Ja. Führende Unternehmen arbeiten entweder bereits gemeinsam mit uns auf einen pKYC-Ansatz hin oder arbeiten bereits damit. Durch unsere Decision-Intelligence(DI)-Plattform, die auf erstklassiger Entity Resolution und Netzwerkgenerierung aufbaut, können wir die KYC-Strategie unserer Kunden fundamental optimieren. Durch Verknüpfung sämtlicher verfügbarer internen und externen Daten sowie die Bewertung des Kundenverhaltens schaffen wir ein ganzheitliches Bild von immensem Wert. Dieses ermöglicht uns, Risiken und Chancen automatisiert und kontinuierlich zu erkennen. Dabei vereinfachen wir die Analyse komplexer Beziehungen und Unternehmenshierarchien, indem wir relevante Risikoattribute betrachten und so verborgene Verbindungen zwischen Kunden und Gegenparteien sowie entsprechende Verhaltensweisen aufdecken, die isoliert oft nicht zu erkennen sind. Mit diesem dynamischen Ansatz können Überprüfungen im Abstand von 1, 3 und 5 Jahren durch ein dynamisches, auslöserbasiertes KYC-Verfahren ersetzt werden. Dieses verringert Ineffizienzen und ermöglicht ein kontinuierliches, fundiertes und realistisches Verständnis sowie genaue Überprüfungen dieser Risiken durch ständiges Monitoring. ​  

In unseren Specialist User Groups können sich alle, die Quantexa nutzen oder in Form von Partnerschaften unterstützen, ebenso wie unsere Quantexa-Fachteams, Vordenker und Wegbereiterinnen auf der ganzen Welt miteinander austauschen und Fachwissen, Erfahrungswerte und Wissen rund um die Nutzung von Daten, Technologien und Analysen teilen. 

Das Ziel unserer KYC – Know Your Customer User Group ist es, das Potenzial in Ihren Daten, Abläufen und Netzwerken zu heben und sich von schwerfälligen Prozessen zu lösen. Die ursprüngliche Motivation hinter KYC-Praktiken soll dabei wieder in den Vordergrund rücken, nämlich ein genaues Verständnis der Risiken mit Blick auf Leads, Kunden und verbundene Aktivitäten im gesamten Lebenszyklus. 

Werden Sie noch heute Teil der Quantexa Community.