Lutte contre le blanchiment de capitaux

Les systèmes de suivi des transactions basés sur des règles se heurtent à un certain nombre de limites et de difficultés qui réduisent leur efficacité en matière de détection et de prévention de la criminalité financière.  

Par exemple, les règles et les seuils devant être créés et mis à jour manuellement, le système est moins adaptable à l'évolution et à l'émergence des menaces.  De même, les systèmes fondés sur des règles analysent généralement les transactions séparément et ne peuvent donc pas fournir une vue d'ensemble du comportement des clients et des contreparties, ou de leurs relations. Ils peuvent ainsi passer à côté de relations entre des transactions ou des comptes apparemment non liés, pourtant cruciales pour l'identification de réseaux frauduleux ou de mécanismes de blanchiment de capitaux plus complexes. 

À l’inverse, en combinant simultanément plusieurs jeux de données internes et externes, le suivi du contexte permet une meilleure analyse des clients, des contreparties, de leurs relations et de leurs comportements en temps réel. Grâce à des techniques avancées de résolution des entités et de génération de réseaux, le suivi du contexte se concentre sur les relations globales et non sur des risques de transaction isolés. 

Ces informations contextuelles supplémentaires permettent d'identifier les risques cachés et de générer des alertes plus précises et moins nombreuses. Les institutions peuvent réduire leurs coûts opérationnels et de mise en conformité ainsi que mettre en place des processus de gestion des risques plus efficaces basés sur l’intelligence artificielle sans avoir à remplacer leurs systèmes existants. 

Transformer les données en informations exploitables est essentiel pour réduire le nombre de processus manuels, identifier les liens critiques et favoriser la collaboration entre les équipes. Dans le cadre des enquêtes sur le blanchiment de capitaux, l’adoption d’une approche basée sur l’information permet de ne pas se limiter à un événement, une relation ou une activité en particulier et de mieux comprendre les clients, employés et contreparties, ainsi que le risque qui leur est associé. Grâce aux nombreuses capacités de la plateforme Quantexa, les agents de renseignement peuvent exécuter différentes tâches d’analyse pour mettre en place une approche basée sur le risque et intégrer à la fois des données tierces et des sources externes pour mener des enquêtes plus approfondies.

En raison de la multiplicité des canaux, secteurs et produits, la lutte contre le blanchiment de capitaux est devenue complexe et évolue en permanence, ce qui pose des difficultés majeures aux établissements de services financiers. La plateforme d’intelligence décisionnelle de Quantexa peut transformer l’approche des banques en matière de conformité aux réglementations contre la criminalité financière. Amélioration de la couverture du risque, identification des typologies complexes, repérage du risque réel, réduction des faux positifs et renforcement de l’efficacité.